Заработать на мошенничестве: Как зарабатывают мошенники в интернете — ТОП-15 способов потерять деньги

Несовершенство законов в нашей европейско-советской Беларуси открывает широкие возможности для огромного количества вариантов мошеннических схем. Средства массовой информации время от времени информируют о фактах поимки и задержания мошенников. Как правило, только редкий исключительный случай становится поводом обширной статьи и жарких обсуждений. Намного чаще поднимается тема о частых случаях всевозможных обманов, невозможности добиться правды, а также о неторопливости властей к этому вопросу.

Одно дело, когда мошенничество касается впаривания фильтров для воды, орифлейма или пластиковых окон. Другое дело, когда с людей берут деньги в виде предоплаты за вполне земные и реальные услуги, не намереваясь первоначально ничего делать и выполнять взятые на себя обязательства.

Мошенничество первого типа я изучил вдоль и поперек, где-то на личном опыте, где-то на опыте знакомых, близких и чужих людей.

Моей доверчивой маме продавали бесплатные путевки в Турцию, подушки из овечьей шерсти с английской надписью «Not for sale», она пыталась продавать Herbalife и даже участвовала в Mary Kay.

В том числе и благодаря ей, я внимательно отношусь к новым «интересным» и условно-бесплатным предложениям. А также держу под контролем действия моей доверчивой супруги.

Мне предлагали заниматься сетевым маркетингом, пытались поставить фильтры для улучшения качества воды и предлагали бесплатно пропылесосить мой ковер. Мне хотели продиагностировать мои пластиковые окна, предлагали заняться сборкой ручек, управлять моими деньгами на лондонской бирже, платить за обслуживание домофона сторонней компании, строить свою базу рефералов под началом другого человека, и даже купить машину по выгодной цене (потому что продавец уехал в другое место ПМЖ). Да много их… всего не перечислить.

Из последних красивых мошеннических схем – предложения занятия мужской проституцией за первоначальный взнос через перевод денег и раскрутка группы путем репоста сообщений «отдам даром». Это две разные схемы, если что.

Мошенничество в социальных сетях

В социальных сетях широко распространено мошенничество на доверии. Путем получения доступа к аккаунту, мошенник связывается с друзьями и знакомыми жертвы. От имени этого же лица мошенник просит «срочно одолжить денег». Доверчивые знакомые под предлогом «закончились деньги на телефоне», «не хватает купить лекарства, завтра аванс», «срочно нужны деньги, застрял в лесу» перечисляют своему знакомому средства, не убедившись в действительности личности получателя.

Вспомнилось. Расскажу свежую историю про проституцию: аккаунт женского пола с красивой фотографией профиля связывается с молодым человеком без девушки, представляется агентством по подбору исполнителей и предлагает подрабатывать занятием проституцией. Для молодого человека, который не познал секс, или познал его только в мечтах, такая возможность – это маленькое счастье. Когда за это предлагают еще и деньги, это счастья уровня маленькое плюс. Так вот, спустя пару дней после согласия молодого человека на подобные авантюры, ему приходит новое сообщение. Пишет другая девушка с еще более красивой женской фотографией, представляясь сотрудником выше озвученного агентства. Жертве предлагается возможность встречи с клиенткой среднего возраста с внешностью 6-7 баллов по

Более безобидное мошенничество с репостом новости о том, что мошенник уезжает на ПМЖ в другую страну, но у него остается любимая машина «любые красивые фотографии с сайта объявлений». А так как он не нуждается в деньгах, не хочет заморачиваться с продажей, то подарит одному случайному счастливчику, поделившемуся этой записью.

Для раскрутки группы тоже чудесный вариант, хотя уже быстро пресекается администрацией вконтакте: В группе публикуются сотни разнообразных предложений. Товары с сайта бесплатных объявлений с пометкой «отдам даром, победителя определим по репосту». Самое интересное – заходишь в группу, на стене огромное количество однотипных объявлений различных категорий товаров с одним текстом «отдам по репосту». Ну, банально же.

Нет, всю стену засоряют, и просто умиляешься. Самое интересное, в ленте новостей висят репосты не только от лиц женской национальности, а даже от лиц, которые ежедневно бреются опасной бритвой и писают стоя. Я не могу утверждать этим сравнением, что женщины в этом глупее мужчин. Вероятно, влияет большая активность в социальных сетях женского пола.

На некоторые разводы я клевал, получая бесценный опыт, многие выгодные предложения я видел насквозь, про многие читал. Но дело не в этом. Все эти предложения претендуют на твой авторитет, достоинство, самооценку и вполне подъемные суммы, которыми мы рассчитывается за опыт, расширение кругозора и способность мыслить глубже

В другом виде живут более жестокие мошеннические операции, которые рассчитаны на обогащения злоумышленника с помощью значительного ухудшения материального положения доброжелательных и добросердечных граждан.

Классическое мошенничество в Республике Беларусь

Статья 209. Мошенничество

1. Завладение имуществом либо приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием (мошенничество) — наказываются общественными работами, или штрафом, или исправительными работами на срок до двух лет, или арестом, или ограничением свободы на срок до трех лет, или лишением свободы на тот же срок.

Для примера: Классический преступник предлагает услугу или товар чуть дешевле, чем на рынке и работает по предоплате. Конечно, по предоплате работать очень опасно, но иногда иначе просто невозможно. Тебе необходим уникальный на рынке товар, и тебе его никто не повезет без предоплаты. Продавец тоже страхуется от рисков, он не уверен, что реализует твой неформатный запрос на рынке в случае твоего отказа, чтобы вернуть деньги. Тут либо ты сидишь без жизненно-необходимого товара, либо рискуешь и отдаешь предоплату. Но всегда можно выбирать и иметь в виду, что предоплата может «пропасть».

Делюсь своей оплошностью для вашего же опыта. У меня же случай более банальный, я покупал лесопиломатериал. Доски, проще говоря. Заказ у меня был объемный, на 3200 долларов США, поэтому, несомненно, хотелось сэкономить и взять подешевле. По объявлению «куплю доску обрезную» меня нашел Каменецкий Олег Сергеевич. Предложив мне товар по рыночной цене, но с бесплатной доставкой прямо с Гродненской области, Щучинского района, деревни Каменка, совсем меня не убедил. За такую цену я мог взять все то же самое, но прямо из Минска. Моя бдительность была усыплена, тем, что это простой продавец и у них своя лесопилка.

Мошенник предлагает дешевле, чем на рынке, но нужна предоплата в размере 15 000 000 (1500$), чтобы закупить кругляк. Все указывало на развод, но я, почему то согласился. Вероятно, сыграла на руку скидка и бесплатная доставка. Продавец классически приехал на такси, что дополнительно убедило меня в вероятности развода, но я отдал предоплату в размере 10 000 000 (1000$).

Каменецкий Олег Сергеевич выписал квитанцию на прием наличных денежных средств от имени своего отца Каменецкого Сергея Михайловича и благополучно свалил, пообещав исполнить заявку через две недели.

Перед доставкой мы созванивались, Каменецкий Олег Сергеевич сообщил, что все готово, лежит, ждет очереди машины. Попросил дополнительные 5 000 000 (500$), объясняя тем, что он уже заплатил свои деньги. Я настоял, что рассчитываться будем после привоза и отгрузки. Как вы уже можете догадаться, исходя из названия моего повествования и темы разговора, никто мне через две недели ничего не поставил. Меня не сильно удивило, что телефоны выключены. Было 25 декабря 2014 года.

В срочном порядке, проконсультировавшись с юристом, отправил заказное письмо с уведомлением на домашний адрес с претензией на имя Каменецкого Сергея Михайловича в д. Каменку, Щучинского района, Гродненской области. Так как письменно сроки договора не были установлены, без письменной претензии подавать в суд смысла не было. Получено письмо было 30-31 декабря, перед рождеством мне позвонил Олег с извинениями, оправданиями налоговой проверки и просьбой дать ему еще две недели.

Спустя две недели я написал заявление в суд. Процедура не самая простая, как может показаться, но у меня был прекрасный помощник и друг – юрист. (Виталик, привет!) В заявлении я затребовал от ответчика общую сумму долга с компенсацией за пользование чужими деньгами. Шло начало 2015 года, в Беларуси прошла 30-ти процентная девальвация национальной валюты, и эти 10 миллионов спорной суммы стали равняться семистам долларам США. Была назначена дата слушания в суде Первомайского района. На суд, ответчик не явился, что дополнительно меня убедило, что я имею дело с мошенниками. Судья вынес заочное решение с признанием вины ответчика и удовлетворением моих требований.

Это решение не было обжаловано, и через месяц решение вступило в свою силу. Вот и все. Решение суда есть – денег нет, контакта – нет, досок – нет.

Я звонил судебным исполнителям Щучинского района Гродненской области, там я уже узнал, что денег я не получу, так как исполнительных листов на данного ответчика у них уже больше 15ти, и все семейство, включая отца и двух-трех сыновей у них на слуху.

Делать нечего. Подать заявление в милицию, чтобы наказать мошенников? Можно, но не у нас в стране. Я оформил заявление в РУВД, меня вызывали на дачу показаний, опросили. Насколько я понял, меня чаще дергали, чем самого мошенника.

И сразу некий зам. Нач. Иванов-Петров-Сидоров сказал прямым текстом, что денег мне не видать, и дело даже не будет заведено. Через пару недель на почту пришел отказ о возбуждении уголовного дела, в связи с отсутствием состава преступления. Бизнес – это бизнес, идите в суд. Но я пытался и не остановился. Решение было отменено в прокуратуре. Возвращено на проверку, запрос в Щучинский РУВД, и снова отказ, еще до того момента, как должен бы прийти ответ из о количестве потерпевших и наличии взысканий с милиции Щучинского района.

В дальнейшем я узнал информацию, что отец мошенника Сергей – сидел, что у Олега есть ребенок, машина, жена. Что на их семейство уже больше 15 человека написали заявления, но все получили отказ.

Люди внесли предоплаты на огромные суммы, кто-то на 1000$, как я, кто-то на 2000$, была сумма и в 5500$. Это только известные факты, которые вскрылись при тщательной разведке, которую должна была делать милиция, вроде как. Эти данные объединяет то, что это люди, которые обратились в милицию. Если бы по удачному стечению обстоятельств у меня не было бы рядом юриста Виталика (Виталик, Привет!), то я бы врятли подал бы в суд и заявление в милиции. Мне кажется, что таких, как я много. Поэтому, большая вероятность, что эти ~15 человек лишь маленькая часть от всех потерпевших. Это понимаю я, понимает судья, понимают потерпевшие, понимает милиция, понимают мошенники Каменецкий Олег Сергеевич и Каменецкий Сергей Михайлович. Но, пока у милиции нет желания работать, и нет железных фактов, что Каменецкие — действительно мошенники, дело не сдвинется с мертвой точки.

К милиции никаких претензий не имею, к судебным исполнителям и к суду тоже. А если Каменецкий Олег Сергеевич (89 г.р) и Каменецкий Сергей Михайлович (63 г.р.) имею ко мне какие-то претензии и считают, что я позорю их честь и достоинство, пусть обращаются в суд. Желаю им удачи!

PS: Все участники судебного разбирательства обращаются к суду со словами «Высокий суд», дают показания и делают заявления стоя. Никаких «Ваша честь», не смешите судью.

Рассматриваем самые популярные способы мошенничества и самые распространенные аферы в интернете по заработку денег

Сложная экономическая ситуация в стране заставляет ее жителей искать новые пути дохода. Часто на вакансии в интернете люди обращают внимания из-за нехватки финансов или же когда работы нет вовсе. В сети можно увидеть много баннеров и привлекательной рекламы, в которой обещают мгновенный заработок в интернете хороших сумм. 

По своей наивности или неопытности мы верим таким предложениям и становимся жертвами мошенников. Мошенничество в интернете процветает еще с большей силой, чем в реальной жизни. С каждым днем количество обманов в сети становится все больше. Под масками честных и успешных работодателей скрываются обычные шулеры, цель которых заполучить ваши деньги.

Самые распространенные аферы в интернете по заработку денег

Миллионы актуальных предложений “привлекательной” удаленной работы заполоняют страницы интернет-ресурсов. Самыми распространенными аферами по заработку денег в интернете являются:

     2. Интернет-казино. Вы точно хоть раз видели заманчивые предложения о заработке на играх. Онлайн казино является одним из самых распространенных способов обмана. Здесь предлагают вложить минимум денежных средств, но обещают золотые горы по заработку. А теперь вдумайтесь, если бы каждый выигрывал, то, как долго бы существовало такое казино. Для заманивания потенциальных жертв казино могут нанимать специальных сотрудников, которые набирают для себя команду игроков, показывают им как можно легко и быстро заработать и потом исчезают.

Человек, который уже видел систему, думает, что может справиться самостоятельно и выигрывать, но тут вас ждет сюрприз. Сайты казино, имеют минимальную сумму ввода и вывода денег, и поверьте, вывести вы их уже не сможете.

     3. Сайты-мошенники. Часто попадаются люди и на уловки сайтов-однодневок. Представители такого сайта предлагают вам выполнять простую работу, но платят за нее хорошо. К примеру, вам необходимо дать одно объявление на 10 разных досках объявлений. После того как работа выполнена заказчика уже нет.

     4. Заплати и получи работу. Много фирм предлагают различную работу на дому, но просят внести небольшой взнос для страховки вашей работы, для закупки запчастей и так далее. Сумма может быть незначительной, но настоящие работодатели никогда не будут просить деньги.

Вам также будет интересно: 

– Заработок на кликах

– Заработок на вводе капчи

– Как заработать на своем блоге

– Заработок в сети. Почтовые клики, что это?

«ОЦЕНИТЕ ПОЖАЛУЙСТА ПРОЧИТАННУЮ СТАТЬЮ, ВЕДЬ МЫ СТАРАЛИСЬ СПЕЦИАЛЬНО ДЛЯ ВАС»

Способ заработать на интернет-мошенниках

Автор идеи: Богдан
E-mail: [email protected]

Привет всем!!! Хочу поделиться с вами своим горьким опытом. Моя история кому-то поможет не залететь на деньги, как я, а кто-то сможет НЕПЛОХО заработать.

Все началось с того, что я, как и наверное каждый начинающий покоритель «Интернет-просторов», решил немного подзаработать при помощи Интернета. Поиски «сверхприбыльного» бизнеса у меня заняли почти два месяца. Интересных предложений и идей я нашел огромное количество, но так как выбор был слишком велик, я так и не смог остановиться на чем-то конкретном.

И тут мне попалась (не помню уже на каком сайте) интересная статейка. Один до ужаса обиженный и возмущенный молодой человек навзрыд плакал, как его, незаменимого специалиста, ответственного работника не заслуженно вышвырнули с работы, оставив его без средств существования и т.д. и т.п. в том же духе. А работал он сотрудником известной платежной системы «WebMoney».

Доведенный до крайности, он задался целью всей своей жизни мстить подлым буржуям с «WebMoney» и разорить эту коварную организацию до основания.

Первым делом он поведал всему миру страшную тайну о том, что на «WebMoney» есть какой-то web-кошелек, который по непонятным причинам «заглючил», и если вы переведете любую сумму со своего кошелька на этот «чудо-кошелек», то через несколько часов эта сумма в УТРОЕННОМ размере вернется к вам, на ваш кошелек.

Также он рассказал о том, что сотрудники «WebMoney» давно уже знают об этом кошельке и бессовестно пользуются им, зарабатывая сотни тысяч и даже МИЛЛИОНЫ долларов.

Дальше он повествует о том, как он после увольнения с работы заработал огромное состояние на этом «волшебном кошельке», даже приводит список дорогих автомобилей, которые он купил, называет города СНГ и даже страны дальнего зарубежья, где он приобрел элитную недвижимость, и теперь ломает свою гениальную голову, в какую же страну ему переехать на ПМЖ, и что делать с таким количеством денег.

И в конце он с мольбой просит всех, кто его услышал, помочь ему разорить «WebMoney» и таким образом тоже сказочно разбогатеть, так как он один не в состоянии разорить столь богатую и сильную организацию.

Дальше он любезно предоставляет номер «чудо-кошелька» и желает всем удачи и долгой богатой жизни.

Прочитав статью, я подумал и вспомнил, что у меня в кошельке осталось после покупки CD-дисков 1.20 (usd), и хотя я сомневался, все-таки решился, не так уж я много потеряю, что такое один доллар.

В течение дня я даже не вспомнил об этой статье, а вечером, после работы зайдя в Интернет, я, ни на что не надеясь, решил заглянуть в свой кошелек и ……. ОФИГЕЛ!!!!!, там было 3.60 (usd), хотя я прекрасно помнил, что когда я отправил 1.20, в кошельке ничего не осталось. Уже не задумываясь, я перевел 3.60 (usd). Примерно через два часа я проверил кошелек, и мои сомнения развеялись окончательно….там было 10.80!!!!!

Переведя и эту сумму, я стал с нетерпением ждать результата, и дождался, у меня уже было 32.40. Я был в шоке, за несколько часов я превратил копейки в деньги.

Было уже сильно поздно и я пошел спать, так как утром на работу. Но уснуть я так и не смог, в голову лезли одни и те же мысли —Я МИЛЛИОНЕР—!!!!!!!
(БОЖЕ КАКИМ Я БЫЛ ТОГДА ОСЛОМ)!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!

До обеда я проходил как в тумане, а после обеда достал из заначки 1000$ (надо было начинать играть ПО-КРУПНОМУ), которые мы с женой откладывали на покупку нового ноутбука. Ничего не сказав супруге (хотел сделать сюрприз), я поскакал в Сбербанк и перевел все деньги на свой «Web-кошелек».

Когда 1000 баксов были на моем счету, я, дождавшись удобного момента, когда жена уснет, сел за компьютер.

Немного посидел, подумал, все-таки это не один доллар, я решился…… и перевел свои кровные на «чудо-кошелек», алчное желание стать очень богатым победило.

Два часа тянулись целую вечность.

Наконец-то долгожданный момент ……и…….ПУСТО!?!??!!!, через час ….. тот же результат. Какой тут сон?… Якаждый час проверял кошелек….., и наконец-то до меня дошло!!!!!!!!

МЕНЯ КИНУЛИ, РАЗВЕЛИ КАК ЛОХА!!!!!!!!!!!!

Все призрачные мечты о «светлом» будущем рухнули, не так денег было жалко, как обидно за то, что мечты так и остались пустыми надеждами…. (сработала пословица про сыр в мышеловке)

Надо было что-то делать и я, покопавшись в Интернете, нашел много подобных «статей», в которых номера «чудо-кошельков» часто повторялись, хотя содержание статей сильно отличалось. Также я нашел несколько «братьев по несчастью». Которые так же, как и, я лохонулись, но на меньшие суммы.

Проанализировав всю полученную информацию, я понял систему обмана.

Во-первых, у них есть специальная программа, которая контролирует весь процесс. Мошенники прекрасно понимают, что сразу большую сумму никто не переведет, поэтому когда к ним приходит маленькая сумма (обычно от 1 до 10$ максимум), программа автоматически отдает утроенную сумму, так как человек с присущими ему слабостями и жаждой «халявы» (а таких большинство) купится и в итоге отправит большую сумму. В результате потеряв минимум, хозяева программы получают максимум.

А теперь надеюсь, вы поняли, как я вернул свои деньги….. Да, да, вы не ослышались — вернул, еще и с «небольшим процентом» за моральный ущерб.

И до сих пор их иногда пощипываю, так, скорее ради развлечения, чем для обогащения или мести, я человек не злопамятный, разорять их не собираюсь.

((((ТОЛЬКО РАДИ БОГА, НЕ ПОДУМАЙТЕ, ЧТО Я ВАС ПРИЗЫВАЮ ЗАНИМАТЬСЯ ОБМАНОМ, ИЛИ, ЧТО ЕЩЕ ХУЖЕ, ПЫТАЮСЬ ТОЖЕ ВАС РАЗВЕСТИ НА ДЕНЬГИ !!!!!!!!!))))))))

Я просто делюсь с вами своим не самым удачным опытом и, как я упоминал ранее, возможно, кого-то моя история оградит от ошибок, а кто-то сможет чуть-чуть подзаработать.

Так что если кому интересно, опишу как я вернул свои деньги….

Для начала яоткрыл в «yandexe» 5 почтовых ящиков и на каждый завел web-кошелек. Далее, я выбрал из Интернета 5 «волшебных кошельков» и перевел на них со своих кошельков по 5 долларов. Через два часа в трех из моих кошельков было по 15 долларов, а еще через час перевод на 15 зеленых появился в четвертом кошельке.

Пятый чудо-кошелек так ничего и не дал, но я не расстроился, так как за каких то 3 часа у меня было 60$ минус моих 25$ = 35 баксов (НЕПЛОХО, ПРАВДА?????).

Я опять отправил по 5 долларов на 4 «рабочих» кошелька и получил тот же результат, итого всего за 6 с лишним часов я получил 75$ чистыми (СОВСЕМ НЕ ПЛОХО). На следующий день я был немного озадачен, утроили сумму только два кошелька.

Я так понял, что «чудо-кошельки» утраивают сумму с одного моего кошелька только несколько раз (обычно до четырех раз максимум, так настроены их программы, они определяют, откуда переведены деньги, и не дают утроить более 4-х раз на один ваш кошелек, иначе они бы разорились).

Методом тыка я отсеивал «неправильные» кошельки и в конце концов остановился на 10 проверенных «чудо-кошельках», с которых до сих пор снимаю иногда на карманные расходы.

Я постепенно менял свои почтовые ящики и кошельки на новые и часами просиживал в Интернете, исправляя свою глупую оплошность, в итоге я менее чем за две недели вернул свои кровно заработанные, еще и наварился «немножечко».

Я уверен, что сейчас большинство из вас скажет: «Что же ты такой добренький, делишься со всеми таким ценным секретом, если мог бы сам втихаря зарабатывать хорошие бабки и жить спокойно в свое удовольствие?».

ОТВЕЧАЮ: я в данный момент занялся очень интересным и перспективным делом, которое приносит неплохой доход. О моем бизнесе не раз упоминалось на этом сайте, но об этом я подробно напишу в следующий раз (ОБЕЩАЮ!!!!). У меня сейчас очень мало свободного времени, так как мой бизнес пока на стадии развития. А «чудо кошельки» — это так, ради забавы, я не считаю это серьезным занятием, и я искренне хочу, чтобы как можно больше людей узнали об этом лохотроне и тогда этим мошенникам придется свернуть свою нечестную игру. Я человек старой закалки и мне чужого не надо.

ПОМНИТЕ ВСЕГДА: «БЕСПЛАТНЫЙ СЫР ТОЛЬКО В МЫШЕЛОВКЕ»

Как мошенники зарабатывают миллионы на приложениях и чему можно у них научиться

Я изучил больше 1000 самых зарабатывающих приложений и нашёл больше десятка однотипных мошеннических приложений.

​Нагло украл картинку на vc, как настоящий мошенник

Я никого не призываю делать мошеннические приложения. Но если вы из тех стартаперов (как я), кто мечтает сделать большой проект, изменить мир и оставить вмятину во вселенной, то вам точно стоит разобраться с тем, какие человеческие слабости используют мошенники.

В отличие от большинства стартаперов, мошенники циничны, прагматичны и используют только то, что на самом деле работает.

Поэтому у них можно научиться продавать и зарабатывать деньги, на которые можно создать великие компании.

Монетизация любопытства

Медведя губит его же любопытство

Охотник-философ

Рекламщики, как охотники — расставляют ловушки, чтобы захватить наше внимание.

Кому-то тяжело удержаться и пройти мимо заголовка о том, что «Путин брат Пугачёвой», другому обязательно нужно выяснить «Какой ты кот».

Нейрофизилогия любопытства

За любопытство отвечает дофамин. Многие ошибочно считают его гармоном радости или удовольствия, но это не так. На самом деле дофамин выделяется тогда, когда мозг предвкушает удовольствие. Поэтому, дофамин скорее — гормон любопытства и предвкушения.

• Пришло уведомление — а что мне там написали? Вдруг что-то интересное?
• Бессозна

Мошенничество в интернете | Как заработать деньги

Развитие IT-технологий и перевод на онлайн-рельсы банковских переводов, оплаты услуг ЖКХ и налогов привели к тому, что в сети повсеместно стали паразитировать конторы, промышляющие обманом клиентов. Мошенничество в интернете за короткое время выросло в гигантских масштабах.

Содержание статьи

Популярные способы обмана клиентов

Стать обладателем крупной суммы денег или «подарка» – заманчивая перспектива. Увидев рекламу, трудно понять, что нет защиты. Выход из ситуации не всегда знает даже законодательство РФ. Ведь мошенники используют золотое правило: всё, что не запрещено, то разрешено.

Сомнительный опыт тех, кому довелось стать жертвой «электронных злоумышленников», позволяет с высокой долей вероятности определить основные способы интернет-мошенничества:

• СМС-рассылки магазинов;
• беспроигрышные лотереи;
• фишинг;
• скачивание контента.

Просьба о переводе денег априори должна насторожить владельца карты. Устроители подобных акций отказываются предоставить полную информацию об условиях розыгрыша, расставляя сомнительные пункты договора в качестве уловок после каждого, ранее совершённого пользователем действия.

ТОП-10 способов мошенничества в интернете

Ловкие и весьма продвинутые по части знания статей УК, экономики и финансового права «помощники» отличаются тем, что быстро находят способ обмана, и также быстро «обрубают» возможность поймать их на этом. Вот наиболее популярные виды обмана в интернете:

«Выигрыш в лотерее

Один из самых первых способов интернет-лохотрона. Для получения «подарка» требуется отправить на указанный счёт деньги за пересылку. Результат – потеря финансов и «спасибо» за участие в лотерее. Разумеется, без каких-либо выигрышей.

Устройство лотерей регламентировано действующим законодательством. С полученного выигрыша следует уплатить налоги. Проводящий лотерею портал может делать это за участников, если официально зарегистрирован в качестве налогового агента.

«Заказной гороскоп» 

Любителям узнать будущее предлагается приобрести личный гороскоп. Для этого требуется заполнить анкетные данные.  Полученная после этого на электронную почту цифровая абракадабра – это код списания денег со счёта. В качестве подарка «знатоки будущего» действительно могут выслать незадачливому клиенту гороскоп.

«Фишинг»

Основное мошенничество в интернете связано с предоставлением различных финансовых услуг. Выманивание финансов с банковских карт осуществляется посредством кражи электронных данных – CVV-кодов, паролей, номеров, пин-кодов.  Фишинг обычно скрывается за безобидным участием в интернет-лотерее, сообщением о неожиданном получении выигрыша. Выманенная таким способом у владельцев карт информация используется для подлога и кражи денег со счетов.

«Подтверждение перевода»

Используется псевдопокупателями товаров. После рекламы оформляется «покупка», но требуется её подтверждение, так как деньги якобы переводятся из электронной платёжной системы. Выполнив все «инструкции» мошенника, владелец карты добровольно переводит на его счёт крупную сумму денег.

«Срочная помощь»

Истории о том, как гибнут больные дети, заставляет людей безропотно выполнять «просьбы» о переводе денег. Прежде чем проявлять сострадание, следует позаботиться о благоразумии:

• потребовать данные членов семьи или опекунов;
• узнать реквизиты банка-агента.

Лишь убедившись в честности намерений просителей, можно оказывать финансовую помощь.

«Распространение нигерийских писем»

Рядом с обладателями свалившегося на голову «миллионного наследства» тут же появляются люди, просящие помощи в реализации различных социальных проектов. Каждая такая операция требует незначительной оплаты процентов, взяток чиновникам, комиссионных услуг за выплату части сделки. Обещанного наследства нет, а расходы на его получение растут, как снежный ком.

«Проверка реквизитов»

Основная статья доходов интернет-мошенников, где стандартная схема обмана – «звонок от сотрудника банка». Просьба уточнить данные пластиковой карты (номер счёта, пин-код, секретное слово) оборачивается для клиента потерей денег. Полученный смс-пароль на самом деле подтверждает обратное – списание средств с карты владельца. Полученные мошенниками данные о годе и месяце окончания CVV-кода позволяют оперировать финансами на карте до истечения срока её действия.

 «Скачивание контента»

Бесплатное получение из интернета музыки и фильмов, софта и приложений для гаджетов в 90% случаев – ловушка для вытягивания денег. Далее следует:

• просьба ввести номер телефона;
• получение смс с безобидным вопросом о возрасте или месте жительства.

Ответ на вопрос – автоматическое разрешение для списания средств со счёта на смартфоне клиента. Скачав и открыв сложный архив, можно потерять эти деньги полностью.

«Информационный бизнес»

Оплати лайфхак – и ты становишься владельцем топ-информации (ноу-хау). Без лишних движений можно быстро похудеть, разбогатеть, и сделать массу других вещей. На самом деле, заплатив деньги, человек попадает на элементарный развод – получает инструкцию или видеокурс о том, что нужно упорно работать. Естественно, встав с дивана!

«Бесплатный фриланс»

Популярный способ интернет-заработка для лиц, владеющих азами журналистики, также не лишён возможностей обмана. Схема заключается в наборе текста или написании статьи с последующей «оценкой и выплатой вознаграждения». Для получения текста нужно заплатить определённую сумму. После выполнения задания и отсылки готового материала заказчик мгновенно исчезает из поля зрения фрилансера. На биржах контента в сети одним из способов обмана является невыплата денег по причине «некачественного исполнения заказа».

Как не стать «фраером ушастым»

Последствия попадания личных данных самой разной направленности в руки нарушителей закона могут быть самыми печальными для их владельцев: от неконтролируемого исчезновения денег с банковской карты за один клик на красочном баннере, до миллионных штрафов за неизвестно откуда возникшие кредитные обязательства.

Лучшая защита от мошенничества в интернете, правовой незащищённости и риска ответственности за административно или уголовно наказуемые деяния – никогда и никому не передавать свои персональные данные. Куда обращаться в этом случае, не посоветует ни один человек. Лучше всего помогает не стать жертвой электронных мошенников знание законодательства, бдительность и правильная оценка последствий.

А на этом все! Пишите в комментариях, какие еще способы мошенничества есть в сети. И не забывайте подписываться на нашу рассылку здесь и вконтакте. Так вы всегда сможете получить полезную информацию.

Читайте также:

Очень деньги надо! Мошенники в интернете и как с ними бороться

Любой кризис — благодатная пора для расцвета мошенников всех мастей. На руку им играет человеческая психология. Вот сейчас у вас, как и у большинства людей, что-то не складывается, и вдруг на расстоянии вытянутой руки внезапно объявляется какой-нибудь струнный маг или «работник банка», готовый осчастливить вас халявными деньгами. Интернет, как лучшее изобретение человечества, увы, также стал основным каналом для многих авантюристов. Сегодня вместе с Parimatch разбираемся, как не попасть на удочку цифровых жуликов.

Поддельные сайты

Давно известный развод, постоянно адаптирующийся под актуальную повестку дня. Суть проста: мошенники создают сайт, который либо внешне похож на какой-нибудь давно известный и заслуживающий доверия ресурс, либо маскируется под сайты определенной тематики (например, медицинской). Цель — любым способом выудить у посетителя данные банковской карты.

Согласно последним трендам, жулики могут прикидываться магазином какой-нибудь фармацевтической компании, которая якобы предлагает купить тест на распознавание коронавируса. Вы платите онлайн — курьер доставляет. Все как обычно, кроме того, что товар вы так и не получите, а вот данные вашей банковской карты попадут злоумышленникам.

Как быть?

Что делать, чтобы этого не произошло? Советы простые, но ими почему-то пользуются не все. Во-первых, убедитесь, что сайт именно тот, что вам нужен, без «лишних» букв и символов в URL. Во-вторых, заходите только на проверенные ресурсы, которые давно существуют и всем известны. В-третьих, не разбрасывайтесь данными своей карточки направо и налево, тем более в интернете.

Очень занятой покупатель

А с этим видом обмана осторожными надо быть тем, кто продает что-нибудь на интернет-барахолках. Выставили вы, например, на продажу надоевший iPhone, и вот находится подходящий «покупатель». Он выходит на связь он через мессенджер и втирается в доверие: расспрашивает о состоянии товара, комплектации и прочем. Любопытно, что почти всегда мошенник представляется девушкой.

Когда все вроде бы улажено, выясняется незначительный нюанс: покупательница отсутствует в стране и вообще очень занята, но уж очень хочет сделать подарок своему племяннику/деверю/свату. Деньги за товар готовы перечислить на карту продавца. Раньше тупо пытались выспросить о карте все-все, сегодня же поступают более хитро: бросают ссылку на фишинговую страницу, замаскированную под официальную страницу банка, и вот уже там надо ввести данные карточки. Очевидное соседство с типом мошенничества, описанным выше.

Подвидов такого типа мошенничества много. Есть и более изощренные. Там задействованы и покупатель из США, и «американский» банк, который торопит вас с оплатой, и даже фейковое ФБР. В общем, фантазии дельцов можно только позавидовать.

Как быть?

Когда вам пытаются заплатить за что-то неким банковским переводом, это уже повод насторожиться. Никогда не передавайте третьим лицам данные о своем банковском счете: ни логин, ни пароль. Даже если очень хочется. Если только вы не обладаете кучей свободного времени, не пытайтесь учить и воспитывать мошенников — это бесполезно, хоть иногда и весело.

Нигерийские письма по-новому

До сих пор живут и здравствуют так называемые нигерийские письма. Они меняются, совершенствуются, их слог из года в года становится все более витиеватым и «доверительным». Невероятно, но до сих пор полно людей, которые верят: еще чуть-чуть, и они станут наследниками огромного богатства от неизвестного заморского дядюшки.

На смену африканским принцам и их доверенным швейцарам пришли умершие бизнесмены и адвокаты. Вот, например, из самого свежего. Некто «адвокат Филип Скотт» рассказывает, что давным-давно пытается с нами списаться. Повод важный: нужно перевести огромную сумму денег из банка в ОАЭ. Ее оставил умерший миллиардер, который, по счастливой случайности, оказался моим родственником. Разумеется, без моей помощи не обойтись.

Если откликнетесь, дальше вам будут обещать много миллиардов и миллионов. Взамен потребуется пустяк — отправить какую-нибудь сотню долларов за оформление бумаг и за саму транзакцию.

Как быть?

Надо сказать, что почтовый сервис Google обычно легко распознает в таких письмах спам и автоматически помещает их в соответствующую папку. Если этого не произошло, сделайте это сами. В любом случае смиритесь с мыслью, что за границей у вас нет родственников-миллиардеров.

Вымогательства

Одна из самых любимых тем современных мошенников. Есть два подвида вымогательства: мнимое и реальное. Первое проще и не требует от злоумышленников никаких усилий и навыков, кроме умения убедительно угрожать через электронную почту. Вы, скорее всего, получали такое письмо в конце прошлого или в начале этого года.

Негодяи пишут всякую чушь, наполненную технологичными терминами. Людей, которые не слишком «в теме», это может впечатлить. А вдруг и правда хакер «взломал роутер и поместил на него свой вредоносный код»? Затем подлец заявляет, будто обнаружил, что вы частый посетитель порносайтов и смотрите то, что «не имеет ничего общего с нормальным восприятием обычного человека». Далее — требование перечислить $500—550 в биткоинах на электронный кошелек, инструкция, как это сделать, и угроза разослать всем родственникам и друзьям видео, якобы записанное с камеры вашего ноутбука.

Второй способ вымогательства более изощренный. Ваш компьютер действительно могут взломать, после чего заблокируют доступ к почте, компу, рабочим файлам. Часто на экран выводится предупреждение, которое невозможно закрыть и которое требует уплаты штрафа за просмотр порнографии. Это вариант попроще. Вариант посложнее — злоумышленники получают полный удаленный доступ к вашему компьютеру с помощью пересланного по почте вируса, шифруют содержимое и требуют денег за расшифровку.

Как быть?

В первом случае проще всего: просто игнорируем письмо про «взломанный роутер» и «изощренные фантазии». Во втором, возможно, придется обращаться к специалистам. А чтобы не попасться на серьезных вымогателей, достаточно устанавливать сложные пароли, настроить Word на максимальную проверку макросов и включить отображение расширения файлов (тогда будет видно, что, например, перед вами не текстовый документ, а скрипт, то есть потенциальный вирус).

Слышишь, друг, дай денег, а?

Соцсети — отдельное благодатное поле для работы мошенников. Чаще всего взламывают аккаунт вполне реального человека, а потом от его имени начинают переписываться с его друзьями. Тема переписки может быть любой и зависит от фантазии мошенника. Но всегда все делается для того, чтобы выманить у вас хоть немного денег.

Жулик может просто попросить по дружбе перекинуть деньги на карту. Кто похитрее, тот придумывает истории вроде покупки в интернете с просьбой оплатить ее. Пожилым людям в «Одноклассниках» виртуальные псевдодрузья рассказывают о всяких розыгрышах со стороны каких-нибудь солидных государственных образований вроде «Беларусбанка». Всего-то и надо, что сбросить «другу» данные карты.

Могут действовать и более нагло. Например, взломать аккаунт в Instagram и потребовать выкуп у настоящего хозяина. Вернуть контроль обещают за 344 рубля.

Как быть?

Во-первых, включите двухфакторную авторизацию. Во-вторых, позвоните другу, если от его имени в соцсетях у вас клянчат деньги. Если у вас нет номера телефона друга, то, наверное, не такой уж он и друг, чтобы одалживать ему деньги. В-третьих, обратитесь в службу поддержки соцсети и опишите ситуацию.

Высокотехнологичные пирамиды

Интернет является одним из источников (хотя и не основным) пополнения новыми адептами многочисленных высокотехнологичных пирамид. Речь, по сути, о все том же «МММ», но сильно прокачанном. Современные пирамиды любят козырять спасением планеты с помощью какого-либо высокотехнологичного невиданного чудо-устройства. В роли подобного могут выступать вечный двигатель, золотой чайник, струнно-космические лоховозки или даже ваш собственный компьютер с уникальным ПО.

С помощью чего именно у вас будут выманивать деньги, совершенно неважно. Посыл тот же, что был десятки и сотни лет назад: вас уговаривают вносить деньги ради какого-нибудь фантастического проекта, который якобы когда-нибудь принесет вам миллиардные дивиденды. Доверчивых людей для подобных проектов ищут в соцсетях. Адепты стараются находить все новых и новых жертв, потому что за каждую заблудшую душу получают свой процент.

Как быть?

Высокотехнологичные пирамиды рассчитаны на людей старшего возраста. Их легко впечатлить сказками о спасении мира, обещаниями счастливой жизни для детей и внуков, новыми технологиями, а в тонкостях им разбираться сложно. Отсюда совет: если видите, что ваша мама или бабушка загорелась идеями спасения планеты, но для этого надо облагодетельствовать деньгами какого-нибудь псевдоинженерного гуру, проведите воспитательную беседу. Обычно такие мошенники заполоняют интернет фейковыми положительными отзывами, но при желании обязательно найдется аналитическая информация с объяснением сути того или иного мошенничества.

Работа мечты

Сегодня окучивают не только социально незащищенные слои населения. Жуликов пруд пруди, на каждого найдется свой. Есть и ребята, которые работают по-крупному, а обмануть пытаются достаточно образованных, начитанных, опытных людей. Так сказать, высший уровень сомнительного мастерства.

Набирает обороты развод с предложением работы мечты. Встречается на фриланс-биржах. Времена нынче непростые, поэтому там можно встретить много соискателей. Их заманивают невероятно высокой зарплатой (например, $8000), всякими плюшками и бонусами (рабочий MacBook, смартфон, чуть ли не персональный автомобиль). Человека, который клюнул на предложение, грамотно собеседуют фейковые эйчары и топ-менеджеры. И вот, когда работа мечты почти в кармане, а вы представляете, как, не напрягаясь, начнете зарабатывать будто счастливый американец, окажется, что вам необходимо сперва оплатить какую-нибудь мелочь вроде обучающих курсов.

Как быть?

Подробно об этой схеме мы рассказывали в отдельном материале. Там же — шесть советов, как распознать обман и не попасть впросак. Если коротко, не ленитесь поискать информацию о «работодателе» в сети и, конечно же, запомните, что ни одна солидная компания не будет требовать от потенциального работника-новичка заплатить за трудоустройство.

Псевдоблаготворительность

Пожалуй, самый гадкий вид мошенничества. Раньше тусовались в переходах метро, на рынках и на подступах в магазины, но потом благополучно мигрировали в интернет, где «работать» еще проще. Там же можно легко подстроиться под текущие обстоятельства, чтобы поразить доверчивых пользователей в самое сердечко.

Как и в случае с высокотехнологичными пирамидами, совершенно неважно, на чем именно заостряют внимание мошенники. Они могут просить деньги на лечение больного ребенка, строительство храма или больницы, борьбу с COVID-19 или бедностью… Главное — вызвать у потенциальной жертвы жалость, сочувствие, сострадание и желание помочь. Поддавшись эмоциям, человек достает карту и перечисляет «сколько не жалко» мошенникам.

Как быть?

Основной совет — кто бы и как ни давил на ваши эмоции, постарайтесь сохранить холодную голову. А перечислять деньги лучше напрямую через давно существующие благотворительные фонды.

Первое официальное онлайн-казино «Париматч» уже доступно в Беларуси. Ты в игре!

Спецпроект подготовлен при поддержке общества с ограниченной ответственностью «СТАТУСКВО», УНП 101011505.

Детский транспорт в наличии в Каталоге Onliner

Читайте также:

Хроника коронавируса в Беларуси и мире. Все главные новости и статьи здесь

Наш канал в Telegram. Присоединяйтесь!

Быстрая связь с редакцией: читайте паблик-чат Onliner и пишите нам в Viber!

Самые оперативные новости о пандемии и не только в новом сообществе Onliner в Viber. Подключайтесь

Перепечатка текста и фотографий Onliner без разрешения редакции запрещена. [email protected]

На какие уловки мошенников в интернете чаще всего попадаются даже опытные юзеры?

Знал бы где упадешь, так подстелил бы соломку.

Изобретательность мошенников сегодня зашкаливает. При чем чем новее уловка, тем больше шансов на нее попасть.

К особо распространенным и небезопасным можно отнести следующие:

8 распространенных инвестиционных афер | Защита от мошенничества

Инвестиционное мошенничество обычно заключается в том, чтобы заставить вас вложить деньги в сомнительное вложение — или вложение, которого вообще не существует. В большинстве случаев вы потеряете часть или все свои деньги. Вот несколько распространенных афер.

Обычные инвестиционные мошенничества

1. Схема предоплаты

В схеме предоплаты жертв убеждают заплатить деньги заранее, чтобы воспользоваться предложением, обещающим взамен значительно больше.Уловка в том, что мошенник забирает деньги, и жертва больше никогда о них не слышит.

Мошенники часто нацелены на инвесторов, которые потеряли деньги в результате рискованного вложения. Они свяжутся с инвестором и предложат возместить убытки. Они могут сказать, что купят или обменяют инвестиции с существенной прибылью для инвестора, но инвестор сначала должен заплатить «возвращаемый» сбор, депозит или налоги. Если инвестор пошлет больше денег, он их тоже потеряет.

2. Мошенничество с котельной

Инвестиционные мошенничества часто совершаются командой людей, которые создают импровизированный офис, называемый «котельной».Чтобы убедить вас, что их компания существует, они могут отправить вас на веб-сайт компании, который выглядит очень профессионально. Они также могут установить бесплатный номер телефона и респектабельный адрес, чтобы компания выглядела законной.

Однако компании не существует. Все на сайте подделка, а офис — это просто почтовый ящик или временное отделение. К тому времени, когда вы поймете, что потеряли свои деньги, мошенник закроет магазин и перейдет к другому мошенничеству.

3. Мошенничество с освобожденными ценными бумагами

Когда компания хочет продавать ценные бумаги в Канаде, она должна подать проспект эмиссии в регулирующие органы.Освобожденные ценные бумаги являются исключением. Они могут быть проданы без проспекта эмиссии, но они ограничены аккредитованными инвесторами или некоторыми другими условиями.

Сами по себе освобожденные от налогообложения ценные бумаги не являются мошенничеством. Но некоторые мошенники позиционируют мошеннические вложения как «освобожденные от налогообложения» ценные бумаги. Относитесь к вам с подозрением, если вы получите незапрашиваемый телефонный звонок или письмо по электронной почте с советом о многообещающем бизнесе, который вот-вот станет публичным. Вам могут сказать, что инвестиции доступны только очень богатым людям, но для вас будет сделано исключение.Вас могут попросить подписать некоторые документы, которые искажают ваш доход или чистую стоимость. Если вам приходится лгать о том, сколько у вас денег, вы имеете дело с кем-то, кто нарушает правила.

Насколько вы уязвимы для мошенничества?

Проверьте свои навыки с помощью The Cranial Cash Clash — Scam Exam.

4. Мошенничество на Форексе

Валютный рынок (форекс) считается крупнейшим и наиболее ликвидным финансовым рынком в мире. Инвесторы покупают и продают валюту с целью заработать на изменении обменных курсов.Но торговля иностранной валютой может быть очень рискованной. Объявления Forex способствуют легкому доступу на валютный рынок, часто через курсы или программное обеспечение. Но в торговле иностранной валютой доминируют крупные, хорошо обеспеченные ресурсами международные банки с высококвалифицированным персоналом, доступом к передовым технологиям и крупными торговыми счетами. Постоянно побеждать этих профессионалов крайне сложно. Возможно, вам не скажут, насколько рискованна торговля на Форекс.

Кроме того, некоторые схемы торговли на валютном рынке могут быть незаконными или мошенническими.Поскольку услуги форекс-трейдинга часто предоставляются онлайн из другой страны, нерегулируемые фирмы могут продавать свои услуги вне правил. Ваши деньги могут быть инвестированы не так, как заявлено, и вас могут попросить перевести деньги на оффшорный счет, прежде чем вы начнете торговать, где деньги будут недоступны. В любой из этих ситуаций вы, вероятно, потеряете часть или все свои деньги.

5. Мошенничество с офшорным инвестированием

Эта афера обещает огромную прибыль, если вы отправите свои деньги «в офшор» в другую страну.В большинстве случаев цель состоит в том, чтобы избежать или снизить ваши налоги. Скептически относитесь к схемам уклонения от уплаты налогов — в конечном итоге вы можете оказаться в долгу перед государством в виде задолженности по налогам, процентам и штрафам.

Есть и другие риски офшорного инвестирования. Если вы переводите деньги в другую страну и что-то пойдет не так, вы не обязательно сможете передать свое дело в гражданский суд Канады. Вернуть деньги может быть невозможно.

Не уверены, что это афера?

Воспользуйтесь инструментом обнаружения мошенничества и контрольным списком случаев мошенничества с инвестициями, чтобы узнать, как обнаруживать предупреждающие признаки мошенничества.

6. Пенсионное мошенничество

Мошенничество нацелено на людей, у которых пенсионные сбережения находятся на заблокированном пенсионном счете (LIRA). В большинстве случаев вы не можете снять деньги с ЛИРА, пока не достигнете определенного возраста, обычно 55 лет и старше. Обычно существуют пределы того, сколько денег вы можете снимать каждый год, и вам, вероятно, придется платить налог с денег, которые вы снимаете.

Мошенничество часто рекламируется в рекламе как специальная «ссуда RRSP», которая позволяет вам обойти налоговое законодательство и использовать ваши заблокированные средства.Чтобы получить ссуду, вы должны продать вложенные в ЛИРА вложения и на эти деньги купить акции стартапов, которые продает промоутер. В свою очередь, промоутер обещает вернуть вам от 60% до 70% вложенных вами денег. Остальное они сохранят в качестве платы. Вам говорят, что вы будете получать наличные, не платить с них налоги и при этом иметь ценные вложения в ЛИРА. Но вложения, которые вы покупаете, могут оказаться бесполезными, и вы можете никогда не увидеть ссуду. Вы можете потерять пенсионные накопления.

7.Понци или пирамида

Эти схемы набирают людей с помощью объявлений и электронных писем, которые обещают все — от заработка больших денег на работе из дома до превращения 10 долларов в 20 000 долларов всего за 6 недель. Или вам может быть предоставлена ​​возможность присоединиться к особой группе инвесторов, которые собираются разбогатеть на больших инвестициях. Приглашение может быть даже от кого-то, кого вы знаете.

Инвесторы, которые рано вошли в схему, могут довольно скоро получить высокую прибыль от того, что, по их мнению, является процентными чеками.Они часто бывают настолько довольны, что вкладывают больше денег или привлекают друзей и семью в качестве новых инвесторов.

Но инвестиций не существует. «Чеки по процентам» выплачиваются из собственных денег инвесторов и денег новых инвесторов. В конце концов, новые люди перестают присоединяться к схеме. Денег на выплату больше нет, и вы не видите ни цента. Вот тогда промоутеры исчезнут, забрав с собой все деньги.

8. Жульничество с насосами и сбросами

В этих схемах мошенники работают через списки потенциальных инвесторов, чтобы продвинуть невероятную сделку по дешевым акциям.Вы не знаете, что лицо или компания, с которыми вы связываетесь, также владеют большим количеством этих акций, и эти акции могут не представлять законный бизнес. По мере того, как все больше и больше инвесторов покупают акции, стоимость акций резко возрастает. Как только цена достигает пика, мошенник продает свои акции, и стоимость акций резко падает. У вас остались бесполезные акции.

Предупреждение

4 признака мошенничества:

1. Высокая доходность и низкий риск.
2. Горячий совет или инсайдерская информация.
3. Давление купить сейчас.
4. Продавец не зарегистрирован для продажи инвестиций.

Принять меры

Проверьте регистрацию физического или юридического лица, пытающегося продать вам инвестиции, или совет по инвестициям на CheckBeforeYouInvest.ca

Десять шагов к борьбе с мошенничеством с удостоверениями личности

Около трети британцев могут стать жертвой кражи личных данных хотя бы раз в жизни. И зачастую людям могут потребоваться месяцы, чтобы понять, что их личность украли.

Мошенничество с личными данными может быть пугающим, стрессовым и невероятно разочаровывающим, но его можно избежать, если вы примете правильные меры, чтобы защитить себя.

Прочтите наши советы, чтобы убедиться, что вы не станете следующей преступной целью мошенников, которые хотят использовать ваш банковский счет, кредитную карту или пытаются получить деньги от вашего имени…

Будьте осторожны: наши советы помогут защитить вас от рук мошенников

1. Уведомить компании об изменении адреса

Один из самых простых способов для мошенника начать устанавливать вашу личность — это перехватить ваша почта. Поэтому, если вы переезжаете, не забудьте проинформировать свой банк, поставщиков коммунальных услуг и всех, кто может отправить вам счет.

Подумайте об этом. В прошлый раз, когда вы ходили открывать счет в банке, все, что вам нужно, это несколько счетов за газ на свое имя, чтобы подтвердить, где вы живете.Если вы не спешите сообщать соответствующим людям о своем переезде, счета будут накапливаться в вашем старом доме. Все, что вам нужно, это чтобы нечестный человек въехал и эй, престо, ваша личность украдена.

2. Оповестите своих соседей

По той же причине, если вы уезжаете в отпуск, попросите своих соседей проверить, проходит ли ваша почта через дверь.

Это очевидный риск для безопасности, если ваши банковские выписки, счета за газ и эти надоедливые предварительно заполненные формы кредитных карт доступны для всех в этом районе, чтобы они могли прийти и забрать — на ваше имя.

3. Измельчите свои старые документы

По той же причине, что вы не хотите, чтобы люди открывали вашу почту после вашего переезда, вы также не хотите, чтобы они могли просматривать ваш мусор и находить документы, которые вы могли выбросить.

В старых квитанциях будут указаны данные вашей карты, в старых квитанциях будет указано ваше имя и адрес. Вы напрашиваетесь на проблемы, не уничтожая их, прежде чем выбросить. Сокращайте свои карты, когда вы получаете новые или отменяете их.

4. Не спускайте глаз

Быстрый опрос сотрудников This is Money and Financial Mail показал, что у двух человек и партнера третьего сняли карты.

Это удивительно просто и удивительно распространено. Вы передаете свою карту в баре, ресторане или на заправочной станции, обслуживающий вас человек быстро проводит ее по машине, которая копирует магнитную полосу, а затем возвращает вашу карту. Как только вы вышли из магазина, у них будет вся информация, необходимая для создания идентичной копии вашей дебетовой или кредитной карты.

У них нет вашего ПИН-кода, но копия вашей карты (без чипа) может использоваться за границей, где система Chip & Pin еще не была представлена. А здесь, в Великобритании, его можно использовать онлайн для покупок на любом количестве веб-сайтов.

ЧТО ВАМ НУЖНО УЗНАТЬ КАЖДУЮ НЕДЕЛЮ: ЭТО ДЕНЕЖНЫЙ ПОДКАСТ

5. Регулярно проверяйте свой счет

Следите за транзакциями своего счета. Отличный способ быстро и легко проверить расходы на свой счет — это зарегистрироваться в интернет-банке.

Если вы заметите что-нибудь необычное, например, неизвестную транзакцию, обратитесь в свой банк, чтобы немедленно сообщить о мошенничестве, в противном случае вы можете столкнуться с трудностями при возврате денег.

Если вы потеряли свою карту, мобильные приложения некоторых банков позволяют мгновенно заблокировать карту, что может оказаться полезным, если вы хотите, чтобы кто-то не опустошил содержимое вашего банковского счета, даже если они этого не делают. получить свой пин-код.

6. Защитите свой PIN-код

Будьте осторожны, вводя свой PIN-код в банкомате или кассе, убедитесь, что он отличается от других паролей, не записывайте его нигде и никогда, никогда никому не рассказывайте, что это такое.

Если вы сообщили кому-то свой PIN-код, или у вас украли сумку, а PIN-код записан где-то в вашем кошельке, вы можете нести ответственность за любые убытки.

Условием получения ПИН-кода является его секретность. Если вы скажете кому-то, что это такое, вы предоставили ему полный и законный доступ к своим деньгам, и вы будете виноваты, если они украдут их.

Безопасность: никому не сообщайте PIN-код вашей банковской карты

Не делайте это число, которое может быть очевидным для всех, кто вас знает (например, ваш день рождения) или для всех, кто может случайно попробовать PIN-код ( как 1234).

Несмотря на то, что банки должны оплачивать счета в случае мошеннического доступа к вашему счету, все чаще потребители получают отказ в их требованиях. Ответственность, похоже, перешла к потребителям, и вы должны сделать все возможное, чтобы ваш PIN-код был секретным и его нельзя было угадать.

Если вы столкнетесь с мошенническими действиями в своем аккаунте, важно немедленно связаться с банком и уведомить их. Если вы этого не сделаете, это может усложнить вам попытки вернуть деньги.

7. Проверьте свой кредит

Отслеживание того, что находится в вашем кредитном файле, — хороший способ проверить, подавал ли кто-либо заявку на получение карт, ссуд или банковских счетов на ваше имя.

Вы можете увидеть, какие учреждения недавно проверяли ваш кредитный файл, что они будут делать только в том случае, если вы (или кто-то притворяется вами) подали заявку на финансирование или попытались открыть новый счет. Есть несколько агентств, включая Experian, Equifax и Call Credit.

8. Остерегайтесь незащищенных соединений

Виды мошенничества — Money Advice Service

Мошенничество может проявляться по-разному, поэтому важно знать предупреждающие знаки, на которые следует обращать внимание, и что делать, если они у вас есть или вы думаете, что на вас напали.

Фишинг

Мошенничество по электронной почте, при котором вы, похоже, получаете сообщение из законного источника, такого как ваш банк, HM Revenue and Customs, PayPal, Apple или Amazon.

Сообщение будет побуждать вас перейти по ссылке и войти в свою учетную запись, как правило, сообщая, что ваша учетная запись заблокирована или идет крупный перевод денег.На самом деле ссылка в письме ведет на поддельный веб-сайт, который собирает вашу информацию.

Другая версия этой аферы включает в себя вложение электронной почты (возможно, купон или форму, которую вам нужно заполнить), которая на самом деле является компьютерным вирусом.

Как распознать

Есть два основных способа обнаружить фишинговую аферу:

1. Посмотрите, как к вам обращаются в электронном письме. Мошенники будут использовать общие приветствия, такие как «Уважаемый господин», «Уважаемая госпожа» или «Уважаемый клиент». В законных электронных письмах будет использоваться ваше имя.
2. Адрес электронной почты, с которого было отправлено сообщение. Откройте электронное письмо, разверните панель в верхней части сообщения и просмотрите письмо, с которого оно было отправлено. Если это настоящее сообщение, оно будет отправлено с узнаваемого адреса (например, noreply @ bank.com). Мошенники не смогут отправлять сообщения с настоящего доменного имени, поэтому адреса электронной почты будут заполнены случайными буквами или цифрами (например, noreply @ 1234.bank.com) или имеют намеренные орфографические ошибки.

Что делать

Никогда не переходите по ссылкам в подозрительном письме.Если вы считаете, что с учетной записью может быть серьезная проблема, перейдите непосредственно на веб-сайт и войдите в систему. Таким образом, поддельный веб-сайт вас никогда не поймает.

У некоторых организаций, таких как HMRC, есть адрес электронной почты, на который можно пересылать эти электронные письма, что помогает им бороться с мошенничеством.

Вишинг

Телефонный звонок, по которому мошенники притворяются из вашего банка, строительного общества или даже государственного учреждения.

Во время телефонного разговора мошенники попытаются заставить вас раскрыть ваши личные данные.

Как распознать

Очень сложно. Большой подсказкой здесь будет то, что звонящий будет отчаянно пытаться заставить вас раскрыть вашу информацию, чего ни один законный абонент не попросит вас сделать.

Что делать

Если вы уверены, что звонок был мошенническим, просто положите трубку. Если вы не уверены, положите трубку и позвоните в свой банк, построив общество на номере вашей дебетовой или кредитной карты. Таким образом, вы можете быть уверены, что обращаетесь к нужным людям, и если возникнет проблема, они расскажут вам об этом.

Но будьте осторожны. Мошенники могут захватить вашу телефонную линию, поэтому, когда вы повесите трубку, подождите несколько минут, прежде чем позвонить в свой банк или строительное общество.

Инвестиционное мошенничество

Как правило, это мошенничество по телефону, хотя вы можете стать мишенью для других целей, например по электронной почте или людям, которые подходят к вашей входной двери.

Хотя инвестиционные мошенничества различаются, принцип остается тем же. Вам предлагается передать деньги для инвестирования в компанию или продукт, которых на самом деле не существует.

Как распознать

Может быть довольно сложно. Многие компании, из которых злоумышленники звонят или пытаются убедить вас вложить деньги, могут выглядеть вполне законно с веб-сайтами, профилями в социальных сетях и отзывами.

Вам следует проверить реестр FCA, чтобы узнать, регулируется ли инвестор, и Companies House, чтобы узнать, существует ли то, во что они предлагают вам инвестировать.

Помните, маловероятно, что компания внезапно свяжется с вами по поводу инвестиционной возможности.Если вам неожиданно позвонили, лучше не обращайте на него внимания.

Если вам говорят, что инвестиции предлагают высокую доходность при небольшом риске, это должно быть серьезным предупреждением.

Что делать

Сообщите в FCA, используя их форму отчета, или, если вы потеряли деньги из-за подозрения в мошенничестве с инвестициями, сообщите об этом в Action Fraud по телефону 0300 123 2040 или онлайн на сайте ActionFraud.police.uk.

Пенсионное мошенничество

С тех пор, как в 2015 году были введены пенсионные свободы, пенсионеры могут получить доступ к крупным суммам денег из пенсионных касс.

Прискорбным побочным эффектом стало то, что эта группа теперь стала мишенью мошенников, потому что они потенциально могут получить доступ к большим суммам наличных.

Мошенничество с пенсионным фондом обычно повторяет путь, аналогичный инвестиционному жульничеству, при этом контакт обычно осуществляется по телефону.

Как распознать

Предупреждающие знаки аналогичны знакам для инвестиционного мошенничества.

Незапрашиваемые телефонные звонки или любой незапрошенный контакт следует рассматривать как подозрительный. Все, что связано с высокой доходностью и низким риском, должно вызывать тревогу.

Если вы хотите быть уверенным, проверьте реестр FCA и Регистрационную палату.

Что делать

Сообщите в FCA, используя их форму отчета, или, если вы потеряли деньги из-за подозрения в мошенничестве с инвестициями, сообщите об этом в Action Fraud по телефону 0300 123 2040 или онлайн на сайте ActionFraud.police.uk.

Мошенничество с предоплатой

Еще один вид мошенничества с электронной почтой и, вероятно, самый известный. Вы получаете электронное письмо от бывших министров или королевской семьи, часто из африканской страны.

Обычно они просят использовать ваш банковский счет для внесения крупной суммы денег, чтобы они могли выехать из страны, и предлагают заплатить вам комиссию.

Вам будут предложены реквизиты вашего банка, но, конечно, денег нет, и мошенники будут использовать отправленные вами данные для очистки вашего банковского счета.

Подобные схемы существуют с завещаниями и требованием наследства от давно потерянного родственника.

Как распознать

Один из тех случаев, когда вам нужно помнить, что если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, вероятно, так оно и есть.

Опять же, стоит проверить электронную почту, так как имя, от которого отправлено сообщение, не совпадает. Плохое правописание и грамматика также могут быть подарком.

Что делать

Не обращайте внимания на электронную почту и никогда не отправляйте платежные реквизиты или личную информацию.

Мошенничество с авторизованными push-платежами

Жертвы мошенничества с принудительными платежами обычно теряют около 3000 фунтов стерлингов каждая.

Источник: UK Finance, март 2018 г.

Цель этой аферы — заставить вас добровольно отправить или авторизовать платеж мошенникам.Они делают это, выдавая себя за законный бизнес, часто путем перехвата или взлома вашей учетной записи электронной почты.

Это часто происходит, когда вы покупаете дом, выполняете строительные работы или бронируете отпуск.

Как распознать

Выявить мошенничество с принудительными платежами может быть очень сложно, поскольку обычно это происходит в то время, когда вы ожидаете, что вас попросят заплатить. Не думайте, что все электронные письма подлинные.

Что делать

Убедитесь, что компания, которую вы ожидаете платить, отправила вам электронное письмо, и банковские реквизиты совпадают.

Если вы стали жертвой, новые правила, введенные FCA, означают, что теперь вы можете подать жалобу в свой банк и банк, получающий платеж.

Большинство крупных банков области подписали этот новый свод правил.

Мошенничество с безопасным аккаунтом

С вами свяжутся, обычно по телефону, кто-то из вашего банка. Они скажут, что ваша учетная запись каким-то образом была взломана, и предложат вам перевести все свои деньги из вашего банка на «безопасный счет».

Как распознать

Это может быть очень сложно, поскольку мошенники играют на ваших страхах по поводу людей, незаконно получающих доступ к вашим деньгам.

Но проще всего помнить, что банки никогда не попросят вас перевести деньги на «безопасный счет».

Если ваш счет был взломан, то ваш банк сможет очень быстро остановить поступление денег с него, и нет смысла переводить деньги на другой банковский счет.

Что делать

Если с вами связались по телефону, просто положите трубку, а если вы беспокоитесь о безопасности своего аккаунта, позвоните напрямую в свой банк.

Жертвы такого мошенничества должны напрямую обращаться в свой банк.

Мошенничество с комиссией за ссуду

В 2017 году было потеряно более 3,5 миллионов фунтов стерлингов из-за мошенничества с комиссией по кредиту.

Источник: FCA, 2018

Если вы ищете ссуду в Интернете, с вами могут связаться мошенники, предлагающие ссуду напрямую.

Вам будет предложено внести предоплату для получения ссуды, но деньги никогда не будут вам отправлены.

Как распознать

Ни в коем случае нельзя требовать предоплаты за ссуду.Вас также могут попросить оплатить сбор необычными способами, например с помощью купонов iTunes или службы денежных переводов.

Что делать

Проверьте реестр Управления финансового надзора, чтобы убедиться, что вы пользуетесь услугами законного кредитора.

Фарминг

Подобно фишингу, но вместо того, чтобы отправлять вам электронное письмо напрямую, мошенники нацелены на веб-сайт, который вы посещаете.

Вы вводите правильный адрес веб-сайта, но затем вас перенаправляют на поддельную версию, где вы непреднамеренно вводите данные для входа и защищенную информацию.

Как распознать

Нужно быть очень наблюдательным. Если вы ввели правильный веб-адрес, вы, естественно, предположите, что перешли на настоящий веб-сайт. Мошенники также разработали эти поддельные сайты, чтобы они выглядели как настоящие.

Посмотрите адрес сайта. Оно будет отображаться не так, как вы ожидаете, а в виде набора цифр или, возможно, чего-то похожего на настоящее имя, но с переставленными буквами или другим написанием.

Что делать

Будьте бдительны при входе на веб-сайты и следите за подозрительными адресами веб-сайтов.

Также важно поддерживать свою операционную систему и антивирусное программное обеспечение в актуальном состоянии.

Улыбка

Мошенничество на основе текстовых сообщений. Мошенники свяжутся с вами, якобы из вашего банка, и сообщат, что вам нужно обновить свои личные данные или возникла какая-то проблема.

Текст может содержать ссылку (например, мошенничество с фишингом) или номер телефона для звонка. Номер телефона поддельный, и когда вы позвоните, мошенники попытаются заставить вас раскрыть ваши данные.

Как распознать

Трудно обнаружить, поэтому, если вы получите подобное сообщение, будьте подозрительны. Одна из бесплатных подарков может заключаться в том, что номер телефона в тексте не совпадает с номером на вашей кредитной или дебетовой карте.

Что делать

В случае сомнений позвоните по номеру, указанному на вашей карте, и узнайте, пытались ли они связаться с вами.

Не нажимайте на ссылки в текстовых сообщениях. Всегда переходите прямо на сайт и авторизуйтесь как обычно.

Мошенничество с компьютерным программным обеспечением

Мошенники, выдающие себя за представителей Apple или Microsoft, связываются с вами по телефону или электронной почте и говорят, что им нужны ваши платежные реквизиты для исправления, обновления или проверки вашего программного обеспечения.

Как распознать

Маловероятно, что компьютерные компании сделают незапрошенный телефонный звонок по таким вопросам. Относитесь к звонкам с таким же подозрением, как к любому другому неожиданному звонку или электронной почте.

Что делать

В случае сомнений свяжитесь напрямую с поставщиком вашего компьютера или программного обеспечения и никогда не сообщайте свои платежные реквизиты.

Мошенничество от двери до двери

Может принимать разные формы, но вместо того, чтобы полагаться на анонимность онлайн-коммуникаций, они просто стучат в вашу дверь.

Хотя они также могут быть инвестиционными и пенсионными мошенниками, они также могут попытаться обмануть вас более практичным способом — например, продать вам продукт или услугу.

Типичный пример: человек, называющий себя строителем, случайно заметил повреждения вашей крыши, когда проезжал мимо. Другими примерами являются поддельные благотворительные коллекционеры и продавцы.

Как распознать

Всегда с подозрением относитесь к любому, кто приходит к вам без предупреждения. В эпоху цифровых коммуникаций маловероятно, что какая-либо законная компания попытается вести бизнес таким образом.

Также важно, чтобы вас не обманули только потому, что у кого-то есть документы. Сделать поддельное удостоверение личности очень легко, и это не гарантия легитимности.

Что делать

Не вступайте в контакт с теми, кто без предупреждения стучит в вашу дверь, и о тех, кого вы подозреваете в попытке обмануть вас или ваших соседей, следует сообщать в полицию.

Мошенничество с билетами

Вы покупаете билеты на концерт или спортивное мероприятие, но человек или веб-сайт, у которого вы покупаете, либо не отправляет билеты, либо отправляет вам подделки.

Это наиболее распространено на сайтах перепродажи или обмена билетов, что очень затрудняет возврат средств. Для борьбы с рекламными объявлениями многие мероприятия выпускают билеты, которые могут использоваться только тем, кто их купил, поэтому билеты на сайтах перепродажи не будут работать.

Как распознать

Обнаружить это мошенничество может быть сложно, поскольку вы можете не осознавать, что вас обманули, до дня события.

Один из способов узнать это — посмотреть на веб-сайт. Если это веб-сайт, о котором вы никогда не слышали, или на нем нет надлежащих контактных данных, или указан только номер мобильного телефона или почтовый ящик, то вам следует избегать его.

Что делать

Не покупайте билеты в социальных сетях или на онлайн-аукционах, где может быть сложно найти продавца и получить возмещение.

Убедитесь, что веб-сайт, на котором вы покупаете, является членом Общества билетных агентов и розничных продавцов (STAR).

При оплате убедитесь, что адрес веб-сайта начинается с https, а не только с http, так как это означает, что сайт безопасен.

Другие потенциальные мошенничества

Есть много других способов, которыми мошенники могут попытаться лишить вас ваших денег.

Они могут украсть информацию из ваших учетных записей в социальных сетях, через общедоступные соединения Wi-Fi или посредством различных видов страхового мошенничества.

Здесь мы рассмотрим некоторые распространенные виды мошенничества, которые труднее обнаружить и предотвратить.

Многоуровневые маркетинговые схемы (МЛМ)

Хотя не каждый MLM является мошенничеством, если вы присоединитесь к MLM, вы все равно потеряете больше денег, чем вложили.

Обычно MLM представляет собой крупную организацию, состоящую из сотен людей, продающих товары и услуги, такие как косметические товары, свечи, чистящие средства и книги, из дома или через «вечеринки».

MLM имеют структуру, аналогичную финансовым пирамидам, и во многих MLM гораздо выгоднее нанимать других, чем получать комиссионные от продаж.

Мошенничество при свиданиях

В 2017 году жертвы мошенничества при свиданиях были обмануты на 41 миллион фунтов стерлингов.

Источник: #DateSafe, февраль 2018 г.

Некоторые мошенники свяжутся с вами на сайте знакомств, используя поддельный профиль. Они будут откровенны о жизни за границей и напишут вам по электронной почте, узнают вас со временем и станут нежными и романтичными.

Затем, как только вы начнете участвовать, они начнут просить денег для больного родственника или на билет на самолет, чтобы приехать в гости — и с радостью возьмут ваши деньги, но никогда не появятся.

Вылет за наличные

Проще говоря, это когда кто-то попадает в преднамеренную аварию, чтобы он мог потребовать страховку. На самом деле все намного сложнее.

Группы, обычно преступные группировки, нацелены на людей, которые, по их мнению, имеют хорошую страховку на автомобиль или которые с меньшей вероятностью поднимут шум, например, матери с детьми.

Автомобиль мошенников окажется перед вами и внезапно нажмет на тормоза или неожиданно выедет с перекрестка, в результате чего вы врежетесь в него.

Они будут настаивать на том, что авария произошла по вашей вине, но будут готовы передать информацию о своей страховке.

Через несколько недель ваша страховая компания сообщит вам подробную информацию о претензиях других водителей, что приведет к завышению затрат, таких как аренда автомобиля или травмы шеи.

Мошенничество со здоровьем

Если вы видите электронное письмо или рекламу «чудодейственного средства» от облысения, рака, импотенции, прыщей или потери веса, держитесь подальше.

Вам могут предложить что-то, что кажется законной альтернативной медициной, но на самом деле не работает.

Или вы можете подумать, что получаете лекарства и лекарства очень дешево или без рецепта, но они могут быть ненастоящими — если они вообще появятся.

В некоторых случаях эти поддельные лекарства действительно могут навредить вашему здоровью.

Мошенничество с вакансиями

Существует множество видов мошенничества с вакансиями, которые варьируются от обещаний новой карьеры, когда вас просят заранее заплатить за обучение или материалы, до предложения несуществующей работы за границей, когда вас затем просят внести плату за организацию. визы и проживание.

Вас также могут уличить в схеме работы на дому, где вам говорят, что вы будете легко зарабатывать деньги и вам, возможно, придется заранее внести плату за регистрацию.

Однако «лиды» ​​или продукты оказываются бесполезными и, что еще хуже, ваши регистрационные данные могут быть проданы другим мошенникам.

Мюли для денег

Здесь вы можете по незнанию нарушить закон и помочь преступникам, используя свой банковский счет для получения, а затем пересылки украденных денег и получения комиссии за помощь.

Попадание в эту аферу на самом деле означает, что вы нарушаете закон, отмывая деньги.

Мошенничество на интернет-аукционах

Мошенники могут выдавать себя за поддельных покупателей или поддельных продавцов. Если они покупают у вас, они, кажется, платят за товар, но как только вы отправляете его им, платеж снимается.

Поддельные продавцы заставляют вас покупать несуществующие товары и просто исчезать с вашими деньгами.

Если можете, используйте отслеживаемую почтовую отправку для отправки предмета и сохраняйте квитанцию. Не соглашайтесь позволить покупателю организовать встречу своего курьера и забрать товар.