Вопрос лохотрона: как защитить себя от лохотрона?

Содержание

как защитить себя от лохотрона?

Мошенничество в Интернете весьма распространено. Рано или поздно каждый пользователь столкнётся с этой проблемой и задаст вопрос – как защитить себя от лохотрона? Универсального ответа не существует и существовать не может. Но можно обезопасить себя, воспользовавшись знаниями людей, которые на профессиональном уровне занимаются разоблачением мошеннических проектов. Предупреждён – вооружён. Команда baxov.net начала заниматься разоблачениями аферистов с 2017 года. С тех пор на чистую воду было выведено несколько тысяч лохотронов. Информация собрана в единую базу данных, которая бесплатно доступна всем желающим.

Признаки лохотрона

Многие лохотроны весьма примитивные и рассчитаны на самых наивных людей. Некоторые наоборот – создавались аферистами со всей тщательностью; так, что с первого раза обман заметить трудно. Впрочем, суть любого лохотрона одинакова – обман. Поэтому предвидеть аферу заранее вполне реально.

Любой жульнический проект, по мнению авторов baxov.net, можно определить по трём признакам.

Первый признак – анонимность. Шарлатаны не хотят, чтобы их поймали за руку, поэтому стараются скрывать свои настоящие имена и контактные данные. Зачастую связаться с жуликами можно только по электронной почте или через Телеграм.

Второй признак – фальшивая информация. Пытаясь выглядеть респектабельно и серьёзно, аферисты подделывают реквизиты своих псевдо-фирм или заимствуют чужие данные. Например, владельцы липовых интернет-магазинов могут опубликовать несуществующий ОГРН или ИНН. Проверить подлинность кодов не трудно на сайте налоговой. Но иногда шарлатаны крадут реальные реквизиты индивидуальных предпринимателей, подсматривая их в той же базе ФНС. Впрочем, и таких хитрых мошенников способна выявить команда baxov.net. Как? Вариантов несколько. Авторы могут найти настоящего коммерсанта и связаться с ним. Или же есть другие доказательства жульничества.

Третий признак – документы чужой юрисдикции. Не все мошенники используют липовые документы. Помните, что «МММ» работала легально? Сегодня финансовые пирамиды запрещены на законодательном уровне в большинстве стран мира. Поэтому аферисты «переезжают» в страны в офшорной зоне. То есть зарегистрированы они на каком-нибудь острове в Карибском море, а реально работают в СНГ. Речь идёт о фейковых Форекс-биржвх, инвестиционных платформах и брокерских компаниях и так далее. Запомните, если зарегистрирована где-то в офшорной зоне и никак не легализовала себя в России, Беларуси, Украине, Казахстане (где фактически работает) – это прямое нарушение законодательства этих стран.

Репутация сайтов

Ресурс, который попал под подозрение, команда baxov.net тщательно изучает. Авторы регистрируются на сайте и изображают клиента. В липовом магазине они попробуют что-нибудь приобрести. Если попалась новая экономическая игра с выводом денег, – начинают в неё играть. В 8 из 10 случаев сразу становится понятным – лохотрон это или нет. В остальных случаях нужно глубоко погрузиться в тему, чтобы найти обман.

Любой пользователь Интернета может самостоятельно разоблачить жульнический проект, но если какой-то сайт вызывает сомнения, вы можете сверить его с базой данных baxov.net или же заказать его проверку. Для этого существует специальная форма на странице «Проверка». Это не стоит денег.

Нужно сказать, что далеко не все сайты оказываются лохотронами, но в силу специфики baxov.net их довольно мало.

Как защитить себя от мошенников в Интернете?

Чтобы ответить на этот вопрос, нужно понять, как мыслят мошенники. В основном шарлатаны стараются вызвать эмоции людей. Они ищут слабые места, которые есть у нас всех, и говорят именно то, что вы хотите услышать. Бедным они обещают богатство. Не имеющим опыта обещают работу с обучением. Обделённым вниманием – круглосуточную поддержку.

baxov.net предупреждает, что эмоции в Интернете лишние. Если вы хотите что-то купить в Интернет-магазине или найти достойный заработок удалённо, нужно включить трезвый рассудок и при малейшем сомнении закрыть вкладку браузера с сайтом. Если же какой-то ресурс вам понравился, сначала почитайте отзывы о нём, сверьте с базой данных лохотронов и только потом соглашайтесь на предложение.

Читать далее:

Чердачные лестницы. Виды, особенности и преимущества
Как получить кредит под залог недвижимости?
Кондиционеры в жизни современного человека
Аренда штробореза с пылесосом: где выгодно взять напрокат в Москве?
Продажа земли под жилое строительство в Мишутино

Как вернуть деньги из пирамиды или лохотрона

Я вложил большие деньги в инвестиционный проект в интернете. Организаторы проекта скрылись с деньгами, но их нашли и задержали. Счета мошенников арестованы, меня признали потерпевшим. Но деньги возвращать никто не торопится, и когда это случится, никто не знает.

Потерпевших оказалось очень много. Мы все ходим на допросы, даем показания, успели друг с другом познакомиться. Следователь говорит, что в суд дело попадет еще не скоро, никаких прогнозов не дает. Такое ощущение, что он умышленно затягивает дело.

Вокруг постоянно крутятся юристы — предлагают заключить соглашение, чтобы представлять интересы потерпевших в суде, утверждают, что могут ускорить возмещение ущерба, и просят подписать какие-то бумаги.

В связи с этим вопросы:

  1. Можно ли вернуть деньги без всех этих заявлений, подписей, очных ставок и следственных мероприятий? Или обязательно дожидаться суда?
  2. Как ознакомиться с уголовным делом и узнать, не пытается ли следователь спустить все на тормозах?
  3. Нужен мне адвокат или это какая-то схема по вытягиванию денег из потерпевших?

Сочувствую вам. Вернуть украденные деньги в любом случае будет непросто. Но у вас в отличие от большинства жертв мошенников шансы есть: за 2021 год было совершено почти 340 тысяч мошеннических преступлений, из которых раскрыли только 67 тысяч.

Насколько я понял, вы добровольно перевели деньги на счет некой организации, которая обещала крупные выплаты. Это не освобождает организаторов проекта от ответственности. По всей видимости, они и не планировали никуда инвестировать деньги, а просто собирали их у доверчивых вкладчиков, чем причинили им ущерб. Кто-то сообщил в полицию, и в итоге возбудили уголовное дело.

Статус потерпевшего по уголовному делу еще не означает, что деньги вам вернут автоматически. Добиться этого иногда даже сложнее, чем поймать преступников и привлечь их к ответственности. Расскажу, что делать дальше, чтобы ускорить возврат денег, а какие действия только приведут к новым потерям.

Состояние экономической преступности в России — МВД РоссииPDF, 3,17 МБ

ГДЕ СЛЕДИТЬ ЗА СИТУАЦИЕЙ

Главные новости — в нашем Телеграме

Подпишитесь, чтобы следить за разборами новых законов и анализом финансовой ситуации

Подписаться

Можно ли обойтись без заявлений и участия в следственных мероприятиях

Если коротко, то без участия в следственных мероприятиях можно обойтись. Но вернуть похищенное в этом случае будет сложнее.

Вы обратились в полицию с заявлением, и вас официально признали потерпевшим — человеком, которому причинили вред преступлением. Если вину мошенников докажут, их привлекут к ответственности.

Решение о признании потерпевшим в вашем случае оформлено постановлением следователя. Бывают ситуации, когда человека могут признать потерпевшим и без заявления, например при убийстве. При мошенничестве же без заявления потерпевшего уголовное дело не возбуждают.

Поскольку потерпевших много, уголовное дело могли бы открыть и без вашего участия — на основании заявлений других людей. Тогда вас никто бы не беспокоил: к следователю не вызывал, не предупреждал о даче заведомо ложных показаний и так далее.

Обязать писать заявление следователь не может, но без него человека не признают потерпевшим. Это значит, что хотя человек и пострадал от преступления, он не сможет воспользоваться теми правами, которые по закону положены только потерпевшим.

Например, никак не получится влиять на следствие: не потерпевшему не скажут, какие обвинения предъявлены, он не будет участвовать в судебных заседаниях, не сможет ходатайствовать о проведении дополнительных следственных действий и участвовать в них, представлять доказательства, давать показания.

И главное, без заявления никак не получится вернуть украденные деньги в рамках уголовного процесса.

Более того, если никто из пострадавших не захочет быть потерпевшим, уголовное дело вообще не возбудят. Перед обвиняемыми извинятся и отпустят, они получат право на компенсацию от государства. Нет преступления — нет и вреда, причиненного им.

ст. 53 Конституции РФ

Как и что смотреть в материалах уголовного дела

Ознакомиться с материалами уголовного дела можно только после окончания расследования — до того, как дело будет направлено в суд. Потерпевший вправе читать материалы, выписывать любые сведения, снимать копии. Следователь обязан предоставить такую возможность и дать для этого достаточно времени. Никаких ограничений для потерпевших в законе нет — это может быть и день, и неделя, и месяц.

п. 12 ч. 2 ст. 42, ст. 216 УПК РФ

Уголовное дело не похоже на детективный роман, поэтому неподготовленному человеку может быть сложно в нем разобраться. Если не готовы читать все от корки до корки, обратите внимание на то, что связано с вами. Например, на собственные показания — в них все должно быть точно так, как вы говорили.

А еще проверьте документы, которые вы представляли следователю: в делах о мошенничестве обычно это справки о доходах, выписки с банковских счетов, документы, которые подтверждают переводы денег. Если чего-то не хватает, вы вправе подать ходатайство, чтобы недостающие документы приобщили к делу.

Реально ли вернуть деньги до суда

Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме тем, кто его причинил. Но это в теории. На практике вину мошенников сначала надо доказать.

Уголовный кодекс защищает не только потерпевших, но и обвиняемых. Их счета и имущество арестовывают, чтобы они не могли ими распоряжаться, но это не значит, что их можно раздать потерпевшим. Обвиняемый считается невиновным, пока его виновность в совершении преступления не будет доказана в суде. Пока суд не решил, что человек виновен, за его счет нельзя производить никакие выплаты.

Иногда реально вернуть деньги и до суда, но для этого придется договариваться с обвиняемым. Закон не запрещает ему возместить ущерб добровольно. Это может быть выгодно и самому мошеннику. Если он впервые совершил преступление небольшой или средней тяжести — то, за которое наказание не превышает 10 лет лишения свободы, — и добровольно возместил вред, уголовное дело могут прекратить и назначить судебный штраф вместо лишения свободы. Поэтому договориться с обвиняемым иногда выгоднее, чем годами дожидаться возмещения ущерба.

Как суд возвращает деньги

Если обвиняемый не согласен добровольно вернуть деньги, вы вправе заявить исковые требования о взыскании с него ущерба. Принцип тот же, что и при обычном обращении в суд с гражданским иском о возмещении ущерба: вы потеряли деньги и просите взыскать их с того, кто вас их лишил.

Раз против обвиняемого возбуждено уголовное дело, дополнительный иск подавать не обязательно — ваши требования рассмотрят в суде по уголовному делу. Пошлину платить не нужно, бумажной волокиты меньше. Дополнительно доказывать причиненный ущерб не придется — с этим справятся доказательства по уголовному делу. Гражданский иск в рамках уголовного дела можно подать после возбуждения дела и до окончания судебного следствия в суде первой инстанции.

ч. 2 ст. 44 УПК РФ

подп. 4 п. 1 ст. 333.36 НК РФ

Как вариант, можно заявить требования о взыскании ущерба отдельным иском — тогда его будут рассматривать отдельно от уголовного процесса. Но придется платить пошлину и самому собирать доказательства.

Здесь хочется уточнить один момент, чтобы было меньше путаницы в терминах. В интернете часто встречаются советы подавать на организаторов пирамид и других мошенников иски о необоснованном обогащении. Но это термин из гражданского права, его некорректно применять, когда речь идет об уголовном преступлении, например мошенничестве.

Если преступления нет — скажем, вы случайно перевели кому-то деньги, а вам отказываются их возвращать, — тогда это необоснованное обогащение, и вернуть деньги можно в том числе с помощью соответствующего иска. Но когда на мошенника уже завели уголовное дело, речь идет только о возмещении причиненного ущерба.

Сообщество 25.01.21

Как вернуть деньги, если ошибся в номере карты и отправил их куда-то не туда?

Что делать, если у мошенника нет денег

Мошенники редко похищают деньги, чтобы потом возмещать ущерб за счет собственных средств. Поэтому арест счетов еще не означает, что на них лежат деньги, которых хватит на возврат всем потерпевшим.

Бывает так, что «основатель проекта» в соцсетях показывал картинки из шикарной жизни, а по факту суммы на его счетах чисто символические. В арестованной комнате в коммуналке стоят кровать, табурет и стол, а шикарный автомобиль, который использовался в рекламе «инвестиционного фонда», взят в аренду.

Но суд удовлетворит ваши требования о возмещении ущерба от преступления, вы получите исполнительный лист. Дальше уже возможны варианты. Приставы в любом случае будут удерживать с мошенников деньги по исполнительному листу — хотя бы те, что они заработают в местах лишения свободы на шитье варежек. После отбытия срока исполнительный лист не исчезнет и удержания будут производить с любых доходов.

Кроме того, полное или частичное возмещение ущерба потерпевшим — одно из условий, при которых осужденный может рассчитывать на условно-досрочное освобождение. Поэтому есть шанс, что рано или поздно мошенники захотят вернуть деньги добровольно.

ч. 4.1 ст. 79 УК РФ

Нужен ли потерпевшему юрист

Иногда это оправданно. Например, если обвиняемый готов возместить ущерб добровольно. В этом случае лучше, чтобы переговоры о размере и условиях возмещения проходили при участии профессионального представителя. Кроме того, адвокат избавит от бумажной волокиты.

А вот заставить обвиняемого вернуть деньги юрист не поможет. Он не договорится о чарджбэке, не вернет деньги через финансового регулятора другой страны, не найдет их на секретных офшорных счетах. Если вы слышите что-то подобное, то перед вами еще один мошенник, который хочет нажиться на вашей беде. Ни в коем случае не соглашайтесь на его услуги, даже если речь идет о якобы бесплатной помощи. Платить все равно в итоге заставят, а потом скроются с вашими деньгами.

Что делать? 21.10.20

Как наказать мошенницу, которая регулярно не платит подрядчикам?

Что в итоге

Как вернуть деньги, если полиция нашла мошенников:

  1. Напишите заявление в полицию о том, что стали жертвой преступления.
  2. Дождитесь, пока вас официально признают потерпевшим.
  3. Помогайте следствию с доказательствами, ходите на допросы и очные ставки. Это поможет быстрее передать дело в суд.
  4. Узнайте у следователя, готов ли обвиняемый возместить ущерб добровольно. Иногда это выгодно и для самого обвиняемого, а вам сэкономит много времени и сил.
  5. Ознакомьтесь с делом, когда оно будет готово к передаче в суд. Проверьте, точно ли записаны ваши показания и приобщены ли к делу документы, которые подтверждают причиненный вам ущерб.
  6. Подайте гражданский иск о возмещении ущерба — это можно сделать в рамках уголовного дела в суде первой инстанции. В этом случае не придется платить пошлину и нанимать адвоката.
  7. Если у мошенников нет денег, чтобы возместить ущерб, получите исполнительный лист. Виновный в любом случае останется вам должен.
  8. Не соглашайтесь на услуги юристов, которые обещают волшебный возврат денег. Это тоже мошенники.

Турдом. Казахстанцев «разводят» посредством лохотрона с туристическим уклоном

Турдом. Казахстанцев «разводят» посредством лохотрона с туристическим уклоном

 

В последний раз за этим занятием нашим корреспондентом была замечена компания «S.I.D Tours», чьи работники распространяли «беспроигрышные» купоны на алматинском Арбате. После вручения купонов «выигравшим» семейным парам предлагалось выслушать двусмысленное предложение отдыха за границей и возможность приобрести недвижимость на престижных европейских курортах по системе таймшера. Этот относительно законный метод отъема денег у населения получил широкое распространение в России на рубеже прошлого и нынешнего веков. По данным представительства мировой обменной компании RCI, владельцами таймшер-сертификатов тогда стали примерно 40 тысяч российских семей, которые в большинстве случаев были обмануты! Теперь «турроризм» докатился до нашей страны.

Практика обмана доверчивых любителей халявы распространена во всем мире. Один из популярных видов такого обмана в нашей стране можно условно назвать «Путешествием в Страну дураков». Занимаются подобным видом наживы мелкие туристические фирмы.

Глупость и искусство, как известно, вечны. Стоит ли путать низкую правовую грамотность и природную доверчивость большинства наших граждан с глупостью — вопрос тривиальный. Однако это никоим образом не спасает их от медвежьей хватки разнообразных мошенников, которые своим напором и профессиональной обаятельностью вводят многих в состояние транса. Хотелось бы попытаться оградить соотечественников от всяческих «призов без права их получения».

Один из подобных лохотронов в настоящее время практикуется ТОО «S.I.D Tours», компанией, занимающейся туристским бизнесом. Введение в халяву начинается с вручения вам нескольких купонов, с помощью которых вы можете выиграть один из пяти гарантированных призов при условии, что вы посетите презентацию, длящуюся полтора часа. На такие уловки клюют практически все, кто не слышал о подобных видах надувательства: получить за так заграничную поездку, сотовый телефон, фотоаппарат, DVD-плеер или даже бутылку шампанского не откажется никто. Вот и сидят люди в душной комнате в течение 90 минут, выслушивая деловые предложения от лучезарных консультантов, а некоторые еще и деньги свои отдают за призрачное владение призрачной же собственностью на Канарах…

Консультанты предлагают приобрести собственность на престижных курортах мира по системе таймшера. Timeshare в переводе с английского означает «разделение времени».

Называется этот вид бизнеса именно так, поскольку означает он продажу возможности ежегодно отдыхать в конкретном месте (номере отеля, бунгало, апартаментах, на вилле, в дачном домике и т.п.) в течение строго определенного времени. Таким образом, год отдыха в этом конкретном месте поделен на части, обычно на недели. Впаривание клубной карты ведется по наезженному российскому сценарию: у вас на глазах производится расчет, в результате которого вы якобы приобретаете в собственность недвижимость, скажем, в Турции, на неделю в год. Тут же предлагается ознакомительная поездка, при которой дорогу, страховку и визу вы оплачиваете самостоятельно, а отель вам будет стоить «всего» 290 евро, которые вы должны отдать сегодня же. Фантасмагорические выкладки вроде возможности передачи права «собственности» по наследству и выбора одного из 4000 курортов каждый год, а также умопомрачительная система скидок прилагается, но уже сегодня вам предлагают отдать 10 процентов, а в течение недели оплатить остальное. За полтора часа, проведенных в офисе, я заметил 2 семейные пары, отдавшие задаток, и одну, уже подписывающую документы! При этом ни консультант, ни менеджер внятно не смогли назвать ни название клуба, от которого они работают, ни пункта в Турции, где можно было бы ближе ознакомиться с клубными условиями. Получается какой-то клуб из семи халуп…

Однако если вы даже громогласно послали администрацию фирмы «в сад» и собрались уходить, мучения ваши еще далеко не закончились. При получении подарка вам «неожиданно» выпадает главный приз — путевка на Канарские острова, Южный Тенерифе, как в нашем случае. При прочтении подарочного сертификата понимаешь, что от подарка в нем только тень, а для поездки — одни подводные рифы. Вам вновь предлагается оплатить все самим, причем обязательно через фирму «S.I.D Tours», а сертификат предоставляет лишь возможность бесплатного проживания. В каких условиях — опять же не оговорено. Вот и получается, что для вас вместо вас заказывают музыку, а потом вас же под эту музыку и танцуют…

Но так как вы не платили за выигрышный купон, значит, хищения средств не было. Следовательно, мошенничества тоже вроде как и нет. Впрочем, с этим еще, наверное, предстоит разобраться…

 

Игорь Хен, Алматы

Лохотрон — это… Что такое Лохотрон?

Уличные мошенники

Жертвой уличного мошенничества становятся люди, выглядящие достаточно обеспеченными. Также мошенники могут выслеживать жертву в магазинах, на рынках или в банке, среди получивших деньги. Мошенничество может сопрягаться с другими видами отъёма денег, такими как карманная кража или грабёж.

  • Простейший вариант — мошенник заговаривает с жертвой на улице или является к ней в квартиру, рассказывает свою легенду (он может представиться социальным работником, представителем какой-либо фирмы или организации, кем угодно). Главное, что он сообщает жертве радостное известие — она может легко получить достаточно много денег (прибавка к пенсии, выигрыш, благотворительность). Условие — заплатить прямо сейчас незначительную сумму, несопоставимую с предполагаемым доходом. Дальше ситуация может развиваться по двум направлениям — либо мошенник просто присвоит данные ему деньги, либо, подсмотрев, где жертва держит деньги, вытащит их или подменит на «куклу».
  • Находка денег. Мошенники работают парой (или большей группой). На пути жертвы оставляют кошелёк с деньгами, и как только жертва его поднимает, появляется другой человек, претендующий на эту же находку (мошенник). Кошелёк открывается, там оказывается довольно много денег, жертве предлагается поделить сумму пополам, это делается очень активно и дружелюбно. Цель — чтобы жертва положила деньги в свой кошелёк. Тут появляется сообщник, якобы владелец потери, «обнаруживает» кошелёк в руках «нашедших», требует вернуть деньги. Дальше опять возможны варианты. Например, «владелец», угрожая вызвать милицию, засадить в тюрьму и так далее, требует посмотреть кошелёк жертвы (даже в том случае, если жертва откажется от денег, но он «не верит»), причём мошенник, который «нашёл» кошелёк одновременно с жертвой, охотно показывает свой. Жертва, дезориентированная, пытаясь убедить «владельца» в своей честности и даёт кошелёк, где все деньги тут же подменяются на бумагу. Существует более «силовой» вариант, когда жертву под предлогом «не стоять с деньгами на дороге» оттесняют куда-нибудь в сторону, где к «владельцу» присоединяются «друзья», жертве заявляют, что денег в кошельке было больше, и требуют вернуть все. Прямого физического насилия при этом не применяют, но всем видом демонстрируют, что оно может быть применено. Сообщник при этом тут же заявляет жертве, что ничего не поделаешь, придётся отдавать, и требует возместить «недостающую сумму» поровну.
  • Гадалки. Жертве предлагают погадать, в качестве «затравки» и подтверждения квалификации гадалка за мизерную плату (любая мелочь) рассказывает жертве о ней самой, и когда жертва начинает верить, у неё постепенно выманивают деньги и/или драгоценности. Вопреки расхожему мнению, далеко не всегда (и даже не в большинстве случаев) успехи уличных гадалок связаны с применением гипноза или каких-то близких к нему методик воздействия на подсознание жертвы. «Гадание» строится на нескольких простейших приёмах, стандартных фразах, минимальной наблюдательности гадалки и наивности жертвы. Гадалка может установить контакт, назвав имя жертвы (подслушанное случайно, а то и прямо вытатуированное на руке человека), назвав какие-то детали его жизни и биографии (сориентировавшись по его одежде, манерам, деталям поведения, стоимости покупок, которые лежат у него в сумке). Для дальнейшего вхождения в доверие жертве рассказывается что-либо о её жизни. Для этого существует множество общезначимых «гаданий» — высказываний, которые будут признаны любым человеком. Например, большинство взрослых людей согласится с фразой: «В Вашей жизни было два раза, когда Вы серьёзно травмировались или переносили хирургическую операцию» (те, кто оперировался, вспомнят операции, остальные вспомнят две самые серьёзные травмы, при этом обычно никто не задаётся вопросом, что такое «серьёзная» травма и к какому количеству людей может относиться это утверждение). Большинство людей соглашаются, когда им говорят, что у них доброе сердце, что они достойны лучшего, но судьба пока недостаточно наградила их за их выдающиеся качества, и так далее. Чем дольше длится беседа, тем больше информации о себе даёт жертва и тем легче становится её удерживать. Добившись доверия жертвы, гадалка переходит к предсказанию будущего, используя минимально определённые выражения, позволяя жертве додумывать, достраивать предсказание самостоятельно. В конце концов жертве предсказывают какое-то крайне неприятное событие и предлагают помощь в его избежании. Уже уверившаяся во всеведении гадалки жертва обычно легко соглашается и отдаёт за «помощь» деньги и ценности.
  • «Заработок» — случается со скучающими людьми. Преступники находят жертву — человека, который «никуда не спешит», после чего различными способами — начиная от мнимых откровений, и кончая завуалированными угрозами, предлагают жертве «заработать лёгких денег». Полузаконным или незаконным способом. Если жертва «даёт слабину» — например, пытается сделать вид, что соглашается, «лишь бы отвязались», в игру вступает мнимый сотрудник правоохранительных органов. Для этого вида мошенничества характерно «нагнетание обстановки». Тот же человек, что ввёл жертву в обман, может сам же и обвинить жертву — «ты впервые, а меня теперь из-за тебя точно посадят». Сцена разыгрывается очень эмоционально. Жертва мошенничества может не только отдать содержимое кошелька, но и вынести из квартиры деньги и ценности — «отступные». Единственный реальный шанс для обычного человека не стать жертвой таких мошенников — не соглашаться на любые противозаконные предложения, исходящие от случайных «друзей».

Телефонное мошенничество

С массовым распространением сотовых телефонов, часто используемых не только по прямому назначению (для переговоров или обмена сообщениями), но и как средство платежа, распространился ещё один тип мошенничества — телефонное.

  • Прямое выманивание денег. На телефон жертве звонят от имени друга, близкого родственника, ребёнка, могут эмоционально пожаловаться на какое-то происшествие, неприятность, после чего требуют срочно положить денег на счёт какого-то постороннего телефона (мотивировка может быть разной: свой телефон пропал/украден/отобран, а на этом кончаются деньги, нужно вернуть потраченные на звонок деньги хозяину телефона, что-то ещё). Сумма, как правило, называется не слишком большая, чтобы не вызвать подозрений. Вместо звонка голосом может применяться отправка СМС — она исключает опознание говорящего по голосу и не даёт возможности задавать уточняющие вопросы. В сообщении или разговоре может называться конкретное имя «пострадавшего», если мошенник работает по определённой жертве, о которой он что-то знает, но чаще всего обходятся общими фразами, не называя конкретных имён и обстоятельств. Может использоваться информация, полученная из различных баз данных телефонных абонентов, которые регулярно «утекают» и доступны в свободной продаже. В любом случае, при низкой стоимости звонков и сообщений мошеннику для получения прибыли вполне достаточно, чтобы на обман клюнул один из десятка «клиентов».
  • Шантаж, угроза близким. Звонок делается от имени работника правоохранительных органов. Жертве заявляют, что её близкий родственник, друг, знакомый «попал в историю» и за то, чтобы «замять дело», требуют достаточно крупную взятку. Речь может идти о сумме порядка сотен или тысяч долларов. Отличие от предыдущего случая лишь в аппетитах мошенника и другом способе передачи денег — мошенник может потребовать личной встречи или помещения требуемой суммы в заранее оговорённое место.
  • Платный звонок. Мошенники обеспечивают себе платный телефонный номер (аналогичный тем которые применяются для оплаты товаров и услуг через телефон — при звонке или отправке на него СМС-сообщения определённого содержания с телефонного счёта абонента снимается плата за товар или услугу, перечисляемая на банковский счёт владельца номера). После этого путём звонков или рассылки СМС-сообщений как можно большее число жертв побуждается позвонить или послать сообщение на этот номер. Предлог может быть любым: «Пошлите СМС на номер такой-то, чтобы поддержать наших на Евровидении!», мнимый телефонный соцопрос, сообщение о якобы полученном жертвой выигрыше в лотерее, который необходимо подтвердить СМС, отправленным на определённый номер, сообщение о том, что якобы срочно требуется донорская кровь для определённого человека (место сдачи крови предлагают узнать по указанному телефону), возможны и другие варианты.

2 апреля 2008 года в Москве состоялся экспертный совет, в ходе которого обсуждались меры противодействия мошенникам, использующим услуги сотовой связи для получения собственной выгоды путем обмана абонентов.
В ходе заседания эксперты обсудили необходимость принятия «Рекомендаций по противодействию мобильному мошенничеству», адресованных операторам сотовой связи и пользователям их услуг, правоохранительным органам и средствам массовой информации — всем тем, кто может внести свой вклад в снижение количества пострадавших от действий мошенников. После обсуждения и внесения предложений рекомендации утвердили 13 участников экспертного совета: Николай Прянишников, исполнительный Вице-президент, Генеральный директор, Россия, ОАО «ВымпелКом»; Евгений Данилов, адвокат-руководитель экспертной группы юридической компании «Пепеляев, Гольцблат и партнеры»; Сергей Ениколопов, заведующий кафедрой криминальной психологии МГППУ; Максим Димов, руководитель информационной службы радио «Сити-FM»; Елена Рыцарева, заместитель главного редактора «Эксперт-online»; Константин Литвиненко, директор по безопасности ОАО «ВымпелКом»; Сергей Литовченко, исполнительный директор «Ассоциации менеджеров»; Игорь Виттель, автор и ведущий программы «В Фокусе» «РБК-ТВ»; Михаил Умаров, директор службы по связям с общественностью ОАО «ВымпелКом»; Анна Сорокина, советник по правовым вопросам Генерального директора управляющей компании ЗАО «Русская Медиагруппа»; а также сотрудники Управления «К», Бюро специальных технических мероприятий МВД РФ, принявшие участие в заседании совета.

Рекомендаций по противодействию мошенничеству

Решение проблемы и предупреждение ее дальнейшего развития возможно на общественном уровне с участием всех пострадавших сторон. Сегодня информационная борьба видится нам одним из основных путей противодействия проблеме. Знание сильнее обмана! Рекомендации пользователям сотовой связи:
Общие рекомендации:
Защитите себя от обмана — будьте бдительны, узнавайте больше о существующих мошеннических схемах! Внимательно относитесь к предупреждениям от операторов сотовой связи, правоохранительных органов, средств массовой информации о схемах обмана, применяемых мошенниками с использованием услуг сотовой связи. Убедитесь в достоверности информации, полученной по телефону от неизвестных, представившихся сотрудниками правоохранительных органов, радиостанции, оператора сотовой связи, чиновниками, Вашими родственниками, знакомыми или прочими лицами. Не торопитесь предпринимать действия по инструкциям неизвестных людей, полученных посредством телефонного звонка или смс, в особенности, если их инструкции требуют перевода или передачи Вами денежных средств каким-либо способом. Поспешные действия могут привести к Вашему финансовому ущербу.
Не торопитесь давать телефон на «1 звонок» незнакомому человеку. Помните, что в последнее время участились случаи краж телефонов именно таким способом.
Как себя вести в конкретных случаях:
1. Получив по мобильному телефону сообщение о проблемах близких людей и предложение решить вопрос путем передачи определенной суммы денег (или активацией карт оплаты) не впадайте в панику, не торопитесь собирать деньги, постарайтесь любым способом связаться с близкими, о которых идет речь, незамедлительно обратитесь в правоохранительные органы.
2. Получив с незнакомого Вам номера мобильного телефона звонок от человека, голос которого похож на голос Вашего родственника, сообщающего, что он попал в беду и выручить его можно только деньгами (передачей наличных денег или активацией карт оплаты): не впадайте в панику, обязательно задайте звонящему вопросы личного характера, ответы на которые помогут Вам определить, точно ли звонящий является Вашим родственником, а не мошенником, умело имитирующим голос близкого Вам человека. Примеры вопросов: куда он ездил отдыхать в последний раз, как зовут других Ваших родственников, номер его дома, местоположение дачи и т. п. незамедлительно обратитесь в правоохранительные органы.
3. Получив звонок от человека, представляющегося сотрудником радиостанции или оператора сотовой связи о том, что Вы выиграли приз, для получения которого Вам необходимо активировать карты оплаты на определенную денежную сумму не торопитесь активировать карты оплаты (передавать деньги), позвоните на радиостанцию / в абонентскую службу оператора сотовой связи — уточните, проводится ли такая акция, о которой Вам сообщили неизвестные. Включите радиоприемник, чтобы удостовериться, что Вы слышите себя, когда общаетесь с ведущим (ди-джеем) — так как приз можно выиграть только в эфире;
4. Получив смс-сообщение с незнакомого телефонного номера, подписанное якобы знакомым Вам человеком, с просьбой пополнить баланс его счета для срочного подключения телефона, не торопитесь производить оплату; постарайтесь связаться с Вашим знакомым другим способом (например, по известному Вам номеру телефона), чтобы уточнить, есть ли у него проблемы с отключением телефона; перезвоните на указанный номер, чтобы уточнить, на самом ли деле к Вам обратился Ваш знакомый.
5. Получив смс-сообщение с незнакомого телефонного номера с просьбой вернуть деньги, случайно переведенные на Ваш баланс:
проверьте баланс Вашего счета, чтобы удостовериться, что он был пополнен на запрашиваемую незнакомым человеком сумму;
6. Получив звонок от незнакомого Вам человека, представившегося сотрудником службы технической поддержки оператора сотовой связи (абонентской службы), с требованием срочно ввести цифровые коды на Вашем телефоне в связи с якобы проводимыми техническими мероприятиями или акциями:
не торопитесь следовать инструкциям;
перезвоните в упомянутую звонящим службу и уточните, проводится ли указанная акция (мероприятие).
7. Если незнакомый человек попросил у Вас телефон на 1 звонок, и Вы хотите ему помочь, наберите номер и передайте информацию самостоятельно, не отдавая мобильный телефон в руки незнакомого Вам человека.

Рекомендации операторам сотовой связи:
Принимать участие в решении проблемы путем информирования абонентов о существующей угрозе всеми доступными средствами. Сотрудничать с правоохранительными органами, средствами массовой информации и другими организациями (сторонами) для выработки оптимальных путей предупреждения проблемы.

Рекомендации правоохранительным органам:
Следует всеми доступными средствами предупреждать граждан о необходимости быть бдительными, так как мошенничество основывается на доверии людей.
Следует предпринимать все возможные способы розыска и наказания мошенников, использующих услуги сотовой связи для обмана абонентов.
Следует сотрудничать со средствами массовой информации, с операторами сотовой связи и другими организациями (сторонами) для выработки оптимальных путей предупреждения проблемы.
Рекомендации средствам массовой информации:
Необходимо постоянно информировать граждан о новых случаях и способах мошенничества всеми имеющимися способами.
Следует напоминать людям об их собственной роли и ответственности в противодействии мошенникам и сохранении бдительности.
Следует сотрудничать с правоохранительными органами, с операторами сотовой связи и другими организациями (сторонами) для выработки оптимальных путей предупреждения проблемы.

Цыганский гипноз

Чтобы разобраться в этом виде мошенничества, надо сразу отбросить любую мистику. Гипноз — объективное явление, которое хорошо изучено, и больше века используется в медицинских целях. Цыгане (и не только они) сделали то же самое открытие опытным путём. Характерные признаки «цыганского» гипноза:

  • Незначительная просьба: у курящего могут попросить закурить. У некурящего могут спросить время.
  • Если жертву удалось «зацепить» (дал сигарету, сказал время), сообщают «новость», которая должна вывести жертву из психического равновесия. Моральные нормы отсутствуют — например, если мошенники по ряду признаков поняли, что жертва (женщина) имеет малолетнего ребёнка, жертве могут сообщить, что якобы на ребёнка наведена порча, он заболеет и умрёт.
  • Мелькание разноцветных одежд — чтобы «вырубить» у жертвы зрение — а точнее те мозговые отделы, что контролируют зрение. Преступники «кружатся» перед жертвой в разноцветных одеждах.
  • Слова, которые раздаются со всех сторон, от участников мошенничества, и часто произносятся равномерным тоном. Цель — «отключить» орган слуха.
  • Хватание за руки, иногда и за ноги. Могут «погладить по голове», хлопнуть по рёбрам. Чтобы «отключить» осязание.
  • Когда жертва мошенничества фактически отключается от окружающей обстановки, становится невменяемой — то есть, «под гипнозом», преступники, чаще всего, приказывают жертве вынести все деньги и ценные вещи из квартиры. Хотя возможна и любая импровизация. Фактически, жертва в состоянии гипноза слушает только приказы мошенников.

Чтобы уменьшить вероятность стать жертвой этого вида мошенничества, нужно помнить главное — нельзя с ними разговаривать. Нельзя упражняться «кто маг покруче». Это почти всегда означает проигрыш. Лучше всего, если есть подозрение, что вы становитесь жертвой подобного мошенничества (плотно обступили, хватают за руку, разноцветные одежды, голоса со всех сторон) громко позвать милицию — вот этого они не любят. Нельзя этого стесняться — если против вас совершается преступление.

Медицинское мошенничество

Жертвой такого мошенничества становятся тяжело больные люди готовые соглашаться на любую помощь, лишь бы она была действенной. Многие люди с тяжёлыми формами рака и других тяжело излечиваемых или неизлечимых заболеваний попадаются на эту удочку. Общая схема мошенничества в медицине такая же, как во многих других сферах: заставить клиента поверить мошеннику и выманить у него деньги в обмен на недейственные услуги или на товары с искусственно завышенной ценой.

Распространённые методы мошенничества при оказании медицинских услуг:

  • На лекарствах. Пациенту предлагают купить непосредственно у медработника или у вполне определённого продавца лекарство, которое в принципе не относится к его заболеванию или БАД, условно помогающий, но лекарственным средством не являющийся. При этом могут предложить БАД или лекарство «с рук», без кассового чека или «по договору оказания медицинской консультации» (без явного указания лекарства в договоре). Суть в том, что таким способом организация или отдельные её работники под видом оказания медицинской услуги фактически просто перепродают лекарства и БАДы по завышенным ценам. При этом пациент лишается любых гарантий в отношении качества и действенности препаратов, более того, если назначенное таким образом лекарство окажет негативное действие, он не сможет даже доказать факт получения рекомендации, не говоря уже о факте покупки лекарства.
    Пациенту могут провести предварительное обследование, даже запросить анализы из лаборатории Инвитро, после чего ему предлагают якобы «эксклюзивное» лекарство. В действительности ему продают всё тот же БАД, но по цене в 3-4 раза выше аптечной. При этом продавцы могут даже заявить, что не следует верить надписям на упаковке, так как только у них есть договорённость с поставщиками об изменении состава лекарства без изменения этикетки (последнее — откровенный обман, поскольку ни одно законно продаваемое в нашей стране лекарство не может выпускаться без аутентичной этикетки и инструкции по применению).
  • На стоимости услуг. Простейшее мошенничество — просто запросить за услугу цену, превышающую официальную. У организации, которая оказывает платные медицинские услуги, обязательно должен быть доступный клиентам прейскурант цен.
  • На лицензиях и видах услуг. Пациенту могут «неофициально» предложить услуги, которые не входят в перечень, утверждённый в лицензии на медицинскую деятельность для данной организации. Естественно, деньги за такие услуги берут без какого-либо оформления, в договор оказания услуг они не вписываются, стоимость услуг определяется запросами того, кто его оказывает. Доказать наличие самой услуги, если она повлечёт за собой вред, пациент не сможет.
  • На имидже. Организация или её работники могут иметь лицензии, сертификаты, дипломы, выданные организациями с громкими именами (типа «Европейской Академии естественных наук»), не имеющими никакого отношения к медицине и просто продающими документы за деньги.
    У клиник и центров подобного толка есть свой сайт в Интернете, где вывешены нигде не подтверждённые дипломы, лицензии, ордена и медали врачей (как правило в таких клиниках врач один). Есть масса позитивных откликов.
    Весь приём построен на том, что вас принимает «светило». При этом самого профессора пациент может и не увидеть — он будет давать советы по телефону, врать, что вот-вот выезжает по важным делам и не может прибыть на консультацию с вами, но приём: «о чудо!» могут провести вполне компетентные его помощники. В таких клиниках берут деньги за якобы ценную информацию. Параллельно берут деньги за неадекватно дорого продаваемые лекарства, включая их стоимость в цену консультации, так что в договоре статьи «оплата лекарств», естественно не будет.
    Отличительным признаком мошенничества «на имидже» является запись по телефону на приём с «предварительным звонком доктора для телефонной консультации». Реально практикующий врач никогда не даёт никаких консультаций по телефону пациентам, которых сам не видел.

«Бизнес-проекты»

Простейшим вариантом такого мошенничества является широко известная финансовая пирамида: жертв под любым предлогом убеждают заплатить свои деньги, обещая вернуть вложенное с большими процентами. Часто условием получения процентов ставится привлечение в проект нескольких новых членов (откуда и берётся название «пирамида»), но абсолютно так же работают и схемы, где от вкладчика не требуется лично привлекать новых жертв. В любом случае, привлечённые реальными выплатами денег, в пирамиду включаются новые участники, в результате мошенники возвращают свои затраты, получают прибыль и могут выплачивать жертвам проценты за счёт поступлений от новых членов. Воодушевлённые доходами, жертвы вкладывают только что полученные проценты в ту же пирамиду, возвращая выплаченные им деньги мошенникам. В момент пика платежей, когда становится ясно, что темпы роста пирамиды замедляются, мошенники просто присваивают все деньги и скрываются.

Поскольку явные «пирамидальные» схемы сейчас уже достаточно широко известны, значительная часть потенциальных жертв легко распознаёт их и отказывается от вовлечения в пирамиду, появились более тонкие схемы мошенничества. В них жертвам предлагается поучаствовать в каком-либо внешне крайне привлекательном бизнес-проекте (например, строительстве коттеджей для отдыхающих на Средиземном море) в качестве «инвесторов». Могут заявить, что компания вкладывает деньги в высокодоходные акции, дающие гарантированный доход. Это, как правило, хорошо организованное мошенничество, осуществляемое организованной группой с привлечением большого количества людей. Мошенники могут зарегистрировать фирму, часто близкую по названию с действительно существующей успешной фирмой, ведущей легальный бизнес. Потенциальных жертв привлекают обещанием получить высокие доходы за счёт вложения денег «в реальный проект». Среди них распространяют псевдоэкономические брошюрки, в которых убедительно доказывается, что данная компания, привлекая средства большого числа частных инвесторов, может за счёт аккумуляции средств вести крупномасштабный бизнес, на который каждый из инвесторов по отдельности неспособен. Самолюбию «инвесторов» умело льстят, высмеивая «устаревшие экономические взгляды» и обещая тем, кто «не побоялся следовать передовым экономическим разработкам», скорое и значительное обогащение. Для «инвесторов» проводят выездные семинары, где продолжается психологическая обработка и всячески создаётся впечатление о солидности фирмы и надёжности вложения денег. Помимо денежных доходов, которые могут обещаться не сразу, а в будущем, «инвесторам» могут обещать различные бонусы (например, бесплатный отдых в «их» коттедже).

После того, как «инвесторы» вкладывают деньги в проект, организаторы могут некоторое время использовать собранные деньги в финансовой деятельности для получения дополнительной прибыли. Далее события могут развиваться по нескольким схемам.

  • Простейшая — обычная «пирамида». Организаторы собирают деньги с новых «инвесторов», некоторое время платят «дивиденды», привлекая новых вкладчиков, после чего исчезают с деньгами.
  • Более сложная, но и более безопасная схема, когда организаторы предоставляют «инвесторам» обещанные ранее бонусы, но обставляют их такими условиями, что реальная стоимость использования оказывается чрезвычайно высокой. Например, «бесплатный отдых» может предоставляться при условии покупки авиабилетов только через определённую фирму (фактически — через организатора «дела»), которая продаёт их с огромной наценкой, и сопровождаться набором обязательных платных услуг, совокупная стоимость которых превышает стоимость даже полностью оплаченной турпоездки. Обычно все дополнительные поборы оказываются записанными в договор, по которому жертвы вкладывают свои деньги, но в такой форме, чтобы не бросаться в глаза при подписании, которое, к тому же, проводится в специально срежиссированной обстановке, снижающий бдительность. Сложность этой схемы компенсируется для мошенников гораздо меньшей личной опасностью: безусловно доказать злой умысел становится очень трудно.

В отличие от простых «пирамид», берущих массовостью и работающих с любыми вкладчиками, мошенники-«бизнесмены» нередко ориентируются на хотя бы минимально состоятельных людей: минимальный взнос от нового «инвестора» может устанавливаться на уровне нескольких тысяч долларов. Это, с одной стороны, работает на доверие жертв (позиция «мы не возимся с мелочью, нам нужны серьёзные инвесторы» создаёт впечатление солидности), с другой — позволяет мошенникам собрать более крупные суммы с меньшего количества людей. Отмечается, что, если раньше вкладчики теряли в «пирамидах» лишь свои сбережения, то теперь они нередко берут банковские кредиты, чтобы вложить деньги в «инвестиционные фонды» и «бизнес-центры», в результате не только теряют свободные деньги, но и попадают в огромные долги.

Правовой основой для деятельности финансовых мошенников является хорошо известный пробел в российском законодательстве: помимо банков и управляющих компаний, которые должны получать лицензию на свою деятельность и часто и активно проверяются надзорными органами, правом на привлечение средств граждан обладают так называемые «кредитные кооперативы», которые могут работать без лицензий и деятельность которых законом практически никак не регулируется. Более того, правоохранительные органы не имеют права проверять деятельность таких кооперативов без жалобы вкладчика, а до момента «обрушения пирамиды» вкладчики, как правило, довольны и ни на что не жалуются.

Строительство жилья

В крупных городах, где ведётся активное строительство жилья и объектов культурно-бытовой сферы, распространено мошенничество на жилищном строительстве. Его жертвами становятся, как правило, люди, не имеющие возможности купить готовое жильё на первичном или вторичном рынке. Им предлагается приобрести по относительно невысокой цене, причём в рассрочку, жильё в строящемся (или планируемом к строительству) доме. Жертве демонстрируется место строительства (стройплощадка, котлован или недостроенное здание), с ней заключается предварительный договор, по которому она оплачивает часть стоимости будущей квартиры. Варианты дальнейших событий:

  • «Грубое» мошенничество — мнимый «застройщик» не имеет никакого отношения к строительству, возит вкладчиков к какой-то посторонней стройке, собирает деньги и исчезает с ними. Применяется редко, так как при большом количестве потенциальных жертв резко возрастает вероятность провала — достаточно одному из вкладчиков проверить фактическую принадлежность стройки.
  • На месте будущего дома возводится нежилое здание (супермаркет, бизнес-центр), либо жилой дом, в котором вкладчикам никто никакого жилья предоставлять не собирается. К моменту, когда жертвы спохватываются, оказывается, что организации, с которой они заключали договора, уже не существует, строительство было перепродано, а предварительные договора, которые они заключали, не дают основания для взыскания выплаченных денег, поскольку составлены так, что согласно их букве вкладчику никто и ничего не должен.
  • Дом достраивается, но по окончании строительства выясняется, что одни и те же квартиры проданы неоднократно (например, строительство, опять-таки, перепродаётся несколько раз, и каждый раз новый его владелец продаёт недостроенные квартиры снова). При этом «старые» владельцы уже скрылись в неизвестном направлении, а «новый» ничего не желает знать. Возможность подобной схемы подпитывается тем фактом, что строящиеся квартиры, в отличие от готовых, нигде, кроме как у организации-застройщика, не регистрируются, и формально ничто не мешает продать в стоквартирном строящемся доме хоть тысячу квартир.

«Высокооплачиваемая работа»

Мошенники набирают жертв, привлекая их предложениями высокооплачиваемой работы, возможно, за рубежом. Во всех случаях на предварительном этапе может практиковаться изъятие денег под различными благовидными предлогами. От кандидатов могут потребовать пройти «официальное тестирование», разумеется, заплатив за него достаточно крупную сумму денег. По результатам тестирования часто обнаруживается, что кандидат не подходит, но может исправить положение, пройдя обучение по каким-то специфическим вопросам. Естественно, обучение тоже платное и плату за него, в конечном итоге, получают те же мошенники. Затем следует повторное тестирование, за отдельную плату. Параллельно («ведь это очень долго, если вы протянете, то упустите сроки!») «работодатели» занимаются оформлением выезда кандидата за рубеж (не гарантируя при этом, что выезд вообще состоится). Для оформления выезда за рубеж могут потребовать очень дорого оплатить «специальные» бланки, услуги «консультанта», который заполнит документы правильным образом (с мотивировкой «чтобы не отказали в визе»).

Таким образом, ещё не начав работу и не получив ни копейки, жертва уже выплачивает мошенникам большую сумму собственных денег. Конечно же, её уверяют, что все траты будут компенсированы в первый же месяц работы за счёт огромной заработной платы. Дальнейшие события могут развиваться по нескольким сценариям.

  • Наиболее опасным для жертвы является вариант, когда её (обычно за её же деньги) вывозят в другую страну без оформления каких-либо документов. Оказавшись за границей, без денег, часто без документов (которые мошенники изымают под предлогом «оформления» и просто не возвращают владельцам) и без знания иностранного языка, жертва оказывается в полной власти мошенников или тех, кому мошенники её продадут. Жертва может оказаться вынуждена работать практически бесплатно, фактически, на положении раба. Этот вариант — уже не «чистое» мошенничество, а более тяжкое уголовное преступление (похищение человека и принуждение к труду).
  • Мошенники могут обеспечить легальный выезд за границу и даже предоставить оговорённую работу, однако быстро выясняется, что жертва получила неверную информацию о характере работы, условиях проживания, уровне заработной платы, возможных причинах её уменьшения. Например, женщин, которых официально привлекали для работы в курортные зоны в качестве служащих в отель или официанток, ставят в условия, когда заработать хоть какие-то деньги они смогут только занимаясь проституцией (отдавая значительную часть заработка хозяину отеля, ресторана и т. п.). Здесь также могут практиковаться приёмы, граничащие с похищением и лишением свободы такие как изъятие под благовидными предлогами личных документов. Нередко жертву, пользуясь её неопытностью, вынуждают совершить какое-либо правонарушение (например, под предлогом уменьшения затрат, оформляют туристическую визу, которая не даёт права работать в данной стране), чтобы удержать её от обращения в правоохранительные органы («иди в полицию — тебя же первого и посадят»).
  • Простейший, наиболее безопасный вариант: после всех затрат, связанных с оформлением, тестированием, обучением мошенники устраивают жертвам «окончательное тестирование». После этого каждой жертве с сожалением объявляют, что вакантное место занял другой соискатель, показавший лучшие результаты. Разумеется, ни о каком возврате потраченных денег речь идти не может — либо в соглашении, которое в самом начале заключают с жертвой, прямо указывается, что никакие затраты не компенсируются, либо все вспомогательные услуги оказываются через подставные фирмы, не имеющие явной связи с работодателем («Мы лишь рекомендовали обратиться в учебный центр такой-то. Деньги вы платили им, если вы плохо научились, мы-то тут причём?»). Доказать мошенничество крайне сложно. В принципе, мошенники могут выступать в качестве легального кадрового агентства, заключить соглашение с реальным работодателем, иметь вполне реальные вакансии и даже предоставлять их некоторым кандидатам. Поскольку законодательство никак не ограничивает ни требования к кандидатам на работу, ни процедуры (тестирование, обучение), через которые кандидат должен пройти, ни допустимое количество кандидатов на одну вакансию, доказать, что схема построена для выкачивания денег с гарантированным выбытием жертвы, практически невозможно.

Мошенничество в искусстве

Литература

Множество литературных произведений описывает мошенничество разных видов с различных сторон. Классическим описанием «бытового» мошенничества можно считать рассказ Эдгара По «Надувательство как точная наука», рассказывающий о множестве методов мелкого мошенничества, распространённых в США времён По. Классическим литературным произведением, описывающим жизнь мошенника в СССР, является, безусловно дилогия «12 стульев» и «Золотой телёнок», причём в нём можно выделить подробное и достаточно квалифицированное описание самой специфичной части техники мошенничества — работы с жертвой.

Фильмы о мошенничестве

Знаменитые мошенники и манипуляторы

См. также

Ссылки

Защитите себя от мошенников под видом технической поддержки

Мошеннические схемы технической поддержки — это масштабная проблема, из-за которой мошенники используют фишинговые приемы, чтобы обманным обманом обманным нудить вас в ненужные службы технической поддержки, чтобы устранить проблемы с устройством или программным обеспечением, которые не существуют.

В лучшем случае мошенники пытаются заставить вас заплатить им, чтобы они «исправили» несуществующую проблему с вашим устройством или программным обеспечением. В худшем случае они пытаются украсть личные или финансовые данные; а если вы разрешите им удаленно подключиться к вашему компьютеру для выполнения этого «исправления», они часто будут устанавливать вредоносные программы, программы-шантажисты или другие нежелательные программы, которые могут украсть вашу информацию или повредить ваши данные или устройство.

Как работает мошенничество под видом технической поддержки

Мошенники могут звонить вам непосредственно по телефону и быть представителями технической компании. Они даже могут использовать фальшивый идентификатор звонящего, чтобы вам отображался действительный номер телефона заслуживающей доверия компании. Скорее всего, они будут просить вас установить приложения, которые предоят им удаленный доступ к вашему устройству. Используя удаленный доступ, эти опытные мошенники могут неправильно интерпретовать обычные системные сообщения как признаки проблем.

Мошенники также могут инициировать контакт путем отображения ложных сообщений об ошибках на посещаемых вами веб-сайтах с указанием номеров службы поддержки, призывая вас позвонить по такому номеру. Кроме того, они могут перейти в полноэкранный режим и отображать всплывающие сообщения, которые не уйдут с экрана, что, по-видимости, заблокировает ваш браузер. Эти поддельные сообщения об ошибках попугали вас, чтобы вы могли позвонить на их «службу технической поддержки».

Важно: Предупреждения и сообщения об ошибках от корпорации Майкрософт никогда не содержат номера телефонов.

Когда вы начнете общаться с мошенниками, они могут предлагать фальшивые решения ваших «проблем» и запросить оплату в виде единовременного платежа или подписки на услуги ложной службы поддержки.

Как защититься от мошенничества под видом технической поддержки

Во-первых, выполните эти рекомендации по обеспечению безопасности компьютера.

Также важно помнить следующее.

  • Корпорация Майкрософт не отправляет незапрашиваемые сообщения электронной почты и не совершает незапрашиваемые телефонные звонки с целью запроса личной или финансовой информации или оказания услуг по технической поддержке для починки компьютера. Если вы не просите нас, мы не будем звонить вам, чтобы предложить поддержку.

  • Если появляется всплывающее сообщение об ошибке с номером телефона, не звоните по этому номеру. Предупреждения и сообщения об ошибках от корпорации Майкрософт никогда не содержат номера телефонов.

  • Корпорация Майкрософт никогда не будет просить вас оплатить поддержку в виде ветвей, таких как Microsoft, или подарочных сертификатов.

  • Загружайте программное обеспечение только с официальных веб-сайтов партнеров Майкрософт или Microsoft Store. Будьте с особой охвой: скачайте программное обеспечение со сторонних сайтов, так как некоторые из них могли быть изменены без знания автора, чтобы объединить вредоносные программы и другие угрозы.

  • Используйте Microsoft Edge при просмотре веб-страниц. Он блокирует известные сайты мошенников с помощью фильтр SmartScreen в Microsoft Defender. Кроме того, Microsoft Edge могут остановить всплывающие циклы, используемые злоумышленниками.

Совет:  Щелкните здесь , чтобы получить бесплатный печатный лист с советами по обнаружению мошенников, которые можно хранить для справки или совместной работы с друзьями и близкими.

Что делать, если мошенники из «технической поддержки» уже получили ваши данные?

  • Удалить все приложения, которые мошенники попросили вас установить. Дополнительные сведения об удалению приложений см. в этой Windows.

  • Если вы предоставили мошенникам доступ к вашему устройству, думайте сбросить его. Чтобы узнать, как это сделать, см. параметры восстановления в Windows.

    Примечание: Выполнение серьезных процедур восстановления, таких как сброс устройства, может быть довольно времязатратным процессом, однако это может быть лучшим выбором в некоторых ситуациях, например, если ложные коды ошибок и сообщения появляются постоянно, из-за чего вы практически не можете использовать устройство. 

  • Выполните полную проверку с помощью «Безопасности Windows» для удаления всех вредоносных программ. Подробнее.

  • Примените все обновления безопасности, как только они станут доступны. Чтобы просмотреть доступные обновления, нажмите кнопку Пуск  и выберите Параметры > Обновление и безопасность > Центр обновления Windows. Дополнительные сведения см. в разделе Обновление Windows.

  • Поменяйте пароли. Узнайте, как изменить пароль для учетной записи Майкрософт

  • Если вы уже оплатили платежи, позвоните поставщику кредитной карты. Сообщите им, что произошло; они, вероятно, захотят отменить и заменить ваши затронутые карты, чтобы мошенники не использовали их снова.

Сообщения о мошеннической техподдержке

Помогите корпорации Майкрософт остановить мошенников независимо от того, от корпорации Майкрософт они не являются, сообщая о них в службе поддержки на сайте:

www.microsoft.com/reportascam

Также можно сообщать о небезопасных веб-сайтах в Microsoft Edge, выбрав Параметры и прочее > Справка и обратная связь > Сообщить о небезопасном сайте , когда вы сталкиваетесь с подозрительной деятельностью.

Для решения срочных вопросов используйте следующие контакты.

Служба поддержки Майкрософт
Глобальный центр обслуживания клиентов

и сообщите об этом в местные органы. 

Популярные вида мошенничества

Существует несколько форм мошенничества с технической поддержкой, и все они направлены на то, чтобы заставить вас поверить, что ваш компьютер требует отладки и вы должны оплатить услуги технической поддержки.

Телефонное мошенничество

Классическое мошенническое мошенничество с холодным звоном. Мошенники звонят на вас и заявят, что они из службы технической поддержки Корпорации Майкрософт или другой компании. Они предлагают помочь устранить «проблемы» на компьютере.

Мошенники часто используют общедоступные телефонные справочники, поэтому они могут знать ваше имя и другую личную информацию, когда они вам звонят. Они даже могут угадать, какую операционную систему вы используете.

После того как он получит ваше доверие, он может попросить у вас имя пользователя и пароль или направить вас на надежный веб-сайт для установки программного обеспечения, которое позволит ему получить доступ к вашему компьютеру, чтобы «исправить его». Если вы установите это программное обеспечение и предоставите им свои учетные данные, ваш компьютер и персональные данные окажутся под угрозой.

Хотя правоохранители могут отслеживать телефонные номера, киберпреступники часто используют одноразовые мобильные телефоны, поддельные номера звонив и украденные номера мобильных телефонов. Относитесь ко всем неожиданным телефонным звонкам со скептицизмом. Не в предоставлять личные сведения.

Предупреждение: Если вам кто-то неожиданно позвонит и представится представителем службы поддержки Майкрософт, повесьте трубку. Мы не совершаем подобные звонки.

Мошенничество в Интернете

Веб-сайты мошеннической технической поддержки убеждают вас, что на вашем компьютере есть проблемы. Вы можете автоматически перенаправляться на эти веб-сайты с помощью вредоносной рекламы, найденной на сомнительных сайтах, например мест скачивания закабленного программного обеспечения, видео или музыки.

Эти веб-сайты могут использовать поддельный синий экран или другую системную ошибку или Windows диалоговое окно активации, чтобы убедиться, что проблема с компьютером, для устранения которую требуется устранить.

Они также могут использовать следующие методы для большей убедительности.

  • Развернуть браузер на весь экран, чтобы создать видимость, будто ошибка возникает в Windows, а не на веб-странице

  • Отключить диспетчер задач

  • Постоянно отображать всплывающие окна

  • Проигрывать аудиосообщения

Все эти методы направлены на то, чтобы убедить вас позвонить по указанному номеру технической поддержки. В то же время реальные сообщения об ошибках в Windows не просят вас позвонить на номер технической поддержки.

Другие формы мошенничества с поддержкой

Некоторые виды мошенничества с технической поддержкой также принимать форму вредоносных программ. При запуске этих вредоносных программ может отображаться фальшивое уведомление об ошибке на компьютере или в программном обеспечении, как на мошеннических веб-сайтах технической поддержки. Однако так как они установлены на вашем компьютере, злоумышленники, скорее всего, будут использовать их для выполнения других вредоносных действий, например для кражи данных или установки других вредоносных программ.

Мошенники также могут использовать другие способы обращения к вам, такие как электронная почта, текстовые сообщения или чат. Эти сообщения могут напоминать фишинговые сообщения; однако вместо того чтобы украсть учетные данные на фишинговые сайты, ссылки приводят к веб-сайтам, поддерживаюным мошенников.

Подробнее

Мошеннические схемы технической поддержки адаптируются и сохраняются в 2021 г. в новых исследованиях Майкрософт

Справка майкрософт по безопасности & обучению 

Куда обращаться, если столкнулись с мошенничеством в интернете

МВД России — https://мвд.рф

Сюда можно обращаться по поводу большинства преступлений. Например, пожаловаться на исчезнувший с предоплатой интернет-магазин. На сайте МВД можно отправить электронное сообщение, но чтобы заявить о преступлении, нужно будет позвонить 02 (с мобильного — 112) и явиться в отделение лично.

Управление «К» МВД РФ — https://мвд.рф/К

Управление «К» занимается нарушениями закона в сфере компьютерной информации. Если у вас взломали личный кабинет онлайн-банка и похитили деньги со счета или вашу банковскую карту подделали — смело обращайтесь сюда. Также здесь помогут, если нарушены ваши авторские права на цифровые произведения (например, вашу фотографию используют в коммерческих целях без вашего согласия).

Чтобы обратиться, перейдите в интернет-приемную по ссылке, выберите в списке пункт «Управление «К» МВД России» и нажмите «Продолжить».

Роспотребнадзор — http://rospotrebnadzor.ru/

Защищает права потребителей. Сюда можно жаловаться на недобросовестные торговые онлайн-площадки. Цена товара в итоге получилась выше? Покупку не доставили и не возвращают предоплату? Вещь оказалась некачественной и причинила вред вашему здоровью? Жалуйтесь в Роспотребнадзор! Принимает обращения в электронном виде. Предварительно обязательно ознакомьтесь с правилами обращения и авторизуйтесь через сайт госуслуг.

Роскомнадзор — https://rkn.gov.ru/

Сюда надо жаловаться, если вы узнали о нарушении в обработке вашей личной информации. Принимает обращения в электронном виде.

Еще Роскомнадзор ведет:

  • http://eais.rkn.gov.ru/ — единый реестр запрещенных сайтов
  • http://398-fz.rkn.gov.ru/ — реестр сайтов, на которых содержатся призывы к экстремистской деятельности и массовым беспорядкам
  • http://nap.rkn.gov.ru/ — реестр сайтов, на которых размещен нелегальный контент
  • http://97-fz.rkn.gov.ru/ — реестр сайтов с высокой посещаемостью. Сюда можно обращаться, если ваш сайт или блог вдруг стал недоступен без видимых техническим причин.

Горячая линия РОЦИТ — http://www.hotline.rocit.ru/

Сообщайте сюда о противоправном контенте и любых проблемах в сети: мошенничестве, низком качестве интернет-услуг, недобросовестных онлайн-магазинах, взломе аккаунтов и т.п. Эксперты проконсультируют вас и при необходимости свяжутся с профильными организациями и госорганами, которые могут решить проблему.

Бутилированная вода: забота или лохотрон?

Вода в бутылках — это питьевая вода (например, родниковая, артезианская, минеральная или ледниковая вода), разлитая в ПЭТ или стеклянные тары. Бутилированная вода может быть газирована или без газа. Размеры варьируются от маленьких одноразовых бутылок до больших ПК 19 л. для водных диспенсеров.

Бутилированная вода стала достаточно популярна, так как нехватка качественной питьевой воды поставила данный вопрос «ребром» и заставила многих задуматься. Чтобы обеспечить себе качественное питье на каждый день многие уважающие себя компании и семьи заказывают бутилированную воду.

Почему стоит доверять воде из бутыли?

Одним предложением на этот вопрос ответить очень трудно. Ведь факторов существует несколько. И один из них — контроль за качеством этого вида воды со стороны государства и самих компаний-изготовителей (они ведь тоже находятся под бдительным надзором, как экологов, так и государственных санитарно-эпидемиологических служб). А контроль этот является дополнительной гарантией для потребителя того, что он в конечном итоге получит действительно качественный продукт.

Поэтому чтобы не говорили в протест о воде с бутылей, есть международные стандарты и ГОСТ которые берут на себя полную ответственность за качество поставляемой воды, что в свою очередь не могут сделать городские водоканалы.

Фасованная вода проходит специальную упаковку в экологически чистые тары, обеспечивающие полную сохранность структуры и состава воды. Многие виды воды разливаются непосредственно у источников, где вода берет свое начало, что безусловно отражается на качестве и натуральности продукта. Чтобы правильно выбрать бутилированную воду для своих потребностей, обращайте внимание на её общую минерализацию, состав и подходит ли она для кипячения.

Плюсом бутилированной воды является простота потребления. Не секрет, что привезенная вода, поставленная на кулер, не требует никаких дополнительных телодвижений, кроме того, чтобы набрать ее в стакан или чашку. Когда же заканчивается бутыль, нет ничего проще, чем заказать еще один, или даже договориться с компанией-поставщиком о регулярности доставки без предварительных звонков.

Бутилированная вода хранится долго, не теряя свои качества. Это является также важным аргументом для компаний и семей, которые стоят перед выбором — какой путь качественного питья лучше.

В итоге можно еще раз подчеркнуть, что бутилированная вода, это стандартизированная, сертифицированная вода, проходящая строгие лабораторные исследования и проверки, подтверждающие её безопасность и полезность. Герметичность упаковки сохраняет первичные био-химические показатели воды и предотвращают попадание внутрь различных вредоносных микроорганизмов.

Бутилированная — значит натуральная и качественная! Подтверждено в лаборатории!

распространенных мошенничеств и мошенничества | USAGov

Найдите информацию о распространенных мошенничествах, которые могут случиться с вами.

Мошенничество, слухи и завышение цен в связи с COVID-19

Во время пандемии COVID-19 мошенники могут попытаться воспользоваться вами. Они могут связаться с вами по телефону, электронной почте, почте, тексту или в социальных сетях. Защитите свои деньги и свою личность. Не сообщайте личную информацию, такую ​​как номер банковского счета, номер социального страхования или дату рождения.Узнайте, как распознать и сообщить о мошенничестве с вакцинами от COVID и других видах мошенничества с коронавирусом.

Распространенные мошенничества с коронавирусом

Мошенники часто меняют свои методы. Текущие мошенничества с коронавирусом включают:

Узнайте от FCC о других типах мошенничества с COVID-19, а также прочитайте и прослушайте образцы текстовых и телефонных сообщений от мошенников.

Сообщить о мошенничестве с COVID-19

Слухи о коронавирусе

Слухи, мифы и теории заговора о коронавирусе могут быть пугающими и вводящими в заблуждение.Перейдите на страницу управления слухами Федерального агентства по чрезвычайным ситуациям (FEMA), чтобы проверить реальные ответы на слухи, которые вы слышите.

Сообщить о взвинчивании цен

В периоды высокого спроса продавцы могут поднять цены до очень высокого и несправедливого уровня на такие необходимые товары, как:

Это называется взвинчиванием цен и является незаконным. Если вы подозреваете взвинчивание цен, сообщите об этом генеральному прокурору штата.

Банковское мошенничество

Банковское мошенничество связано с попытками получить доступ к вашему банковскому счету. Используйте эту информацию, чтобы распознавать, сообщать и защищаться от них.

Популярные банковские аферы

Наиболее распространенные банковские аферы включают:

  • Мошенничество с переплатой. Кто-то присылает вам чек, инструктирует вас положить его на ваш банковский счет и перевести часть денег обратно ему. Но чек был поддельным, поэтому вам придется заплатить банку сумму, указанную в чеке, плюс вы потеряете все деньги, которые перевели.

  • Мошенничество с незапрошенными чеками. Мошенник отправляет вам чек без всякой причины. Если вы обналичиваете его, возможно, вы разрешаете покупку предметов или подписываетесь на получение кредита, о котором вы не просили.

  • Автоматическое снятие средств. Мошенническая компания настраивает автоматическое снятие средств с вашего банковского счета, чтобы получить право на бесплатную пробную версию или получить приз.

  • Фишинг. Вы получаете электронное письмо с просьбой подтвердить номер банковского счета или дебетовой карты.

Сообщить о банковском мошенничестве

Надлежащая организация для сообщения о банковском мошенничестве зависит от того, с каким видом мошенничества вы столкнулись.

Как защитить себя

Запомните эти советы, чтобы избежать банковского мошенничества:

Делайте
  • Будьте подозрительны, если вам говорят перевести часть средств из полученного вами чека обратно в компанию.

  • Остерегайтесь лотерей или бесплатных пробных версий, которые запрашивают номер вашего банковского счета.

  • Проверьте подлинность кассового чека в банке, на который он выписан, перед его депонированием.

  • При проверке чека или эмитента используйте контактную информацию на сайте банка.

Не
  • Не доверяйте внешнему виду чеков или денежных переводов. Мошенники могут заставить их выглядеть законными и официальными.

  • Не депонируйте чеки или денежные переводы от незнакомцев или компаний, с которыми у вас нет отношений.

  • Не переводите деньги людям или компаниям, которых вы не знаете.

  • Не сообщайте номер своего банковского счета тем, кто вам звонит, даже для проверки.

  • Не нажимайте на ссылки в электронном письме, чтобы подтвердить свой банковский счет.

  • Не принимайте чек с переплатой.

Мошенничество по телефону

Телефонные мошенники пытаются украсть ваши деньги или личную информацию.Мошенничество может происходить через телефонные звонки от реальных людей, автоматические звонки или текстовые сообщения. Звонящие часто дают ложные обещания, например, возможность купить продукты, инвестировать свои деньги или получить бесплатные пробные версии продуктов. Они также могут предлагать вам деньги через бесплатные гранты и лотереи. Некоторые мошенники могут звонить с угрозами тюрьмы или судебных исков, если вы им не заплатите.

Сообщить о телефонном мошенничестве

Важно сообщать о телефонном мошенничестве в федеральные агентства. Они не могут расследовать отдельные случаи. Но ваш отчет может помочь им собрать доказательства для судебных исков против мошенников.

Чтобы получить дополнительную помощь в решении проблем потребителей, вы можете сообщить о мошенничестве в управление по защите прав потребителей вашего штата.

Защитите себя от телефонного мошенничества

Помните эти советы, чтобы не стать жертвой телефонного мошенничества:

Делайте
Не делайте этого
  • Не поддавайтесь давлению и требуйте немедленных действий.

  • Ничего не говорите, если звонящий начинает разговор с вопроса: «Вы меня слышите?» Это обычная тактика мошенников, чтобы записать, как вы говорите «да».Мошенники записывают ваш ответ «да» и используют его как доказательство того, что вы согласились на покупку или оплату кредитной карты.

  • Не сообщайте номер своей кредитной карты, информацию о банковском счете или другую личную информацию звонящему.

  • Не отправляйте деньги, если звонящий просит вас перевести деньги или оплатить предоплаченной дебетовой картой.

Мошенничество, связанное с переписью

Мошенничество с переписью происходит, когда кто-то притворяется, что работает в Бюро переписи населения, чтобы украсть вашу личную информацию.Используйте эту информацию, чтобы узнать, как работают эти мошенники, и защитить себя от них.

Как работает мошенничество, связанное с переписью населения

Некоторые мошенники могут притворяться, что работают на Бюро переписи населения. Они попытаются собрать вашу личную информацию, чтобы использовать ее для мошенничества или кражи вашей личности. Эти мошенники могут присылать вам письма, которые якобы исходят от Бюро переписи населения США. Другие могут прийти к вам домой, чтобы собрать информацию о вас.

Сообщить о мошенничестве, связанном с переписью

Если вы подозреваете мошенничество, сообщите об этом в Бюро переписи населения, сообщите об этом в региональное отделение Бюро переписи населения вашего штата.Пересылать мошеннические электронные письма в Бюро переписи населения по адресу [email protected]

Как защитить себя

Следуйте этим советам, чтобы обеспечить безопасность вашей личной информации:

Делайте
Не делайте этого
  • девичья фамилия вашей матери. Бюро переписи не будет запрашивать информацию такого типа.

  • Не доверяйте электронным письмам, якобы отправленным Бюро переписи населения.Это агентство использует почтовую почту, чтобы приглашать людей принять участие в опросах. Если вы получили электронное письмо от Бюро переписи населения, вероятно, это мошенничество.

  • Не доверяйте идентификатору вызывающего абонента. Позвоните в Национальный центр обработки данных Бюро переписи населения, чтобы подтвердить телефонный опрос.

Мошенничество с государственными грантами

Мошенники с государственными субсидиями пытаются получить ваши деньги, гарантируя вам субсидию на расходы, такие как колледж или ремонт дома. Они запрашивают информацию о вашем расчетном счете.Они говорят, что с его помощью они «внесут деньги гранта на ваш счет» или снимут «одноразовую плату за обработку».

На самом деле государственные гранты редко выдаются частным лицам. Обычно они поступают в государственные и местные органы власти, университеты и другие организации. Деньги присуждаются для оплаты исследований и проектов, которые принесут пользу обществу.

Сообщить о мошенничестве с грантами

Если вы считаете, что стали жертвой мошенничества с государственными грантами, сообщите о мошенничестве в Федеральную торговую комиссию (FTC).

FTC вносит жалобы, связанные с мошенничеством, в базу данных, доступную для правоохранительных органов в США и за рубежом.

Если вы заплатили комиссию, чтобы узнать о государственной субсидии или подать заявку на ее получение, вы можете сообщить об этом в свое государственное управление по защите прав потребителей. Правительство не взимает плату за информацию или заявки на федеральные гранты.

Защитите себя от мошенничества с грантами

Помните эти советы, чтобы не стать жертвой мошенничества с грантами:

Звоните
  • Остерегайтесь рекламы и звонков о бесплатных государственных грантах.Обычно это мошенники.

  • Зарегистрируйте свой номер телефона в Национальном реестре запрета звонков. Это может уменьшить количество получаемых вами телемаркетинговых звонков. Вы можете зарегистрироваться:

Не
  • Не сообщайте информацию о своем банковском счете никому, кого вы не знаете.

  • Не платите деньги за государственную субсидию. Вы можете бесплатно получить информацию о государственных грантах в публичных библиотеках и на сайте Grants.gov.Государственные учреждения не взимают комиссию за обработку предоставленных ими грантов.

  • Не верьте звонящим, утверждающим, что они из официального государственного учреждения с новостями о гранте. Проверьте название агентства в Интернете или в телефонной книге — оно может быть поддельным.

  • Не думайте, что телефонный звонок исходит из кода города, указанного в вашем идентификаторе вызывающего абонента. Некоторые мошенники используют технологии, чтобы скрыть свое местоположение и создать впечатление, будто они звонят из Вашингтона, округ Колумбия.

Мошенничество с инвестициями

Мошенничество с инвестициями обещает высокую прибыль без финансового риска. Используйте эту информацию, чтобы сообщать и защищать свои инвестиции.

Сообщите о мошенничестве с инвестициями

Сообщите о мошенничестве с инвестициями в соответствующее государственное учреждение.

Комиссия по ценным бумагам и биржам может направить вашу жалобу в инвестиционную компанию. Он попросит компанию ответить на вашу жалобу. FTC не будет расследовать ваш индивидуальный случай инвестиционного мошенничества.

Как защитить себя

Помните эти советы, чтобы избежать мошенничества с инвестициями:

Делайте
  • Изучите инвестиционные возможности и специалистов по инвестициям.Ваш государственный регулятор ценных бумаг и Регулирующий орган финансовой индустрии предлагают информацию.

  • Узнайте, где зарегистрированы инвестор и специалист по инвестициям. Это может быть в вашем штате или с другими регулирующими органами.

  • Получите всю информацию об инвестициях в письменной форме, но при этом проведите собственное исследование.

  • Задавайте вопросы о стоимости, сроках, рисках и других вопросах.

Не делайте этого
  • Не поддавайтесь давлению, требующему немедленных инвестиций.

  • Не верьте обещаниям, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Эти обещания могут включать «гарантированный доход» или «безрисковые» инвестиции.

  • Не инвестируйте только потому, что специалист по инвестициям кажется хорошим, заслуживающим доверия или имеет профессиональные звания.

  • Не инвестируйте, основываясь на утверждениях , что другие люди, «такие же, как и вы», инвестировали.

  • Не чувствуйте себя обязанным инвестировать, даже если профессионал преподнес вам подарок, обед или уменьшил свою комиссию.

Мошенничество с лотереями и тотализаторами

Мошенники с призами пытаются получить ваши деньги или личную информацию с помощью поддельных лотерей, тотализаторов или других конкурсов. Многие утверждают, что вы выиграли приз, но должны заплатить за его получение. Другие требуют, чтобы вы предоставили личную информацию для участия в «конкурсе». Эти мошенники могут связаться с вами по почте, электронной почте, телефонному звонку, автоматическому звонку или текстовому сообщению.

Сообщить о мошенничестве с лотереями и тотализаторами

Чтобы сообщить о мошенничестве с призами:

Федеральные агентства расследуют мошенничество и возбуждают уголовные дела против мошенников.Однако они не расследуют отдельные случаи. Государственные органы по защите прав потребителей могут расследовать отдельные дела, а также расследовать мошенничество.

Защитите себя от мошенничества с лотереями и лотереями

Помните эти советы, чтобы не стать жертвой лотереи или мошенничества с лотереями:

Делайте
  • Спросите себя, участвовали ли вы в определенном конкурсе. Если вы его не вводили, скорее всего, уведомление о призе является подделкой.

  • Некоторые мошенники используют названия организаций, которые проводят настоящие лотереи.Изучите контактную информацию компании. Свяжитесь с ними, чтобы проверить, является ли приз законным.

  • Зарегистрируйте свой номер телефона в Национальном реестре запрета звонков. Вы можете зарегистрироваться онлайн или по телефону 1-888-382-1222. Если после регистрации вы по-прежнему получаете звонки по телемаркетингу, велика вероятность того, что звонки являются мошенническими.

  • Сообщите о текстовых сообщениях со спамом своему оператору мобильной связи, а затем удалите их.

  • Отбой при подозрительных звонках.

Не
  • Не платите сборы, налоги или стоимость доставки, чтобы получить приз.

  • Не переводите деньги и не депонируйте чеки любой организации, претендующей на проведение тотализаторов или лотерей.

  • Не указывайте номер своей кредитной карты или информацию о банковском счете, чтобы получить приз.

  • Не верьте кому-то только потому, что он говорит, что он из правительства или официальной организации.

  • Не отвечайте и не переходите по ссылкам в спам-текстовых сообщениях.

  • Не поддавайтесь давлению и требуйте немедленных действий.

  • Не верьте никому, кто утверждает, что он из иностранной лотереи или тотализатора. Участие в таких зарубежных конкурсах является незаконным.

Мошенничество с благотворительностью

Некоторые мошенники создают поддельные организации, чтобы воспользоваться щедростью населения. Особенно они пользуются трагедиями и стихийными бедствиями.

Как сообщить о мошенничестве с благотворительностью

Реестр «Не звонить» не распространяется на благотворительные организации. Но вы можете попросить организацию больше не связываться с вами.

Как защитить себя от мошенничества с благотворительностью

Следуйте этим советам, чтобы распознать распространенную тактику мошенничества с благотворительностью:

Делайте
Не делайте
  • Не поддавайтесь тактике сильного давления, например, призывая вас сделать пожертвование немедленно.

  • Не думайте, что вы можете получить налоговый вычет за пожертвование организации.Воспользуйтесь базой данных IRS по организациям 501(c)3, чтобы узнать, имеет ли она этот статус.

  • Не отправлять наличные. Оплата чеком или кредитной картой.

Схемы пирамид

Схемы пирамид — это мошеннические схемы, которым нужен постоянный приток новых участников, чтобы поддерживать их работу. Они продаются как многоуровневые маркетинговые программы или другие виды законного бизнеса. Они используют «инвестиции» новобранцев, чтобы выплачивать «прибыль» тем, кто участвует дольше.

Схемы пирамид рушатся, когда они не могут привлечь достаточно новых участников,  чтобы заплатить прежним инвесторам.Эти мошенничества всегда терпят неудачу — это математически гарантировано.

Сообщайте о пирамидальных схемах

Сообщайте о пирамидальных схемах по адресу:

Как защитить себя

Помните об этих советах, чтобы не попасться на пирамиду: увеличьте свою прибыль или верните вложенные средства.

  • Спросите, продает ли компания нематериальные товары и услуги, а не физические товары.

  • Проверьте бизнес с Better Business Bureau, генеральным прокурором штата или лицензирующими агентствами штата.

  • Попросите предоставить финансовую отчетность, проверенную сертифицированным бухгалтером (CPA). Узнайте, получает ли компания доход от продажи своих продуктов или услуг клиентам, а не отделу продаж.

  • Скептически относитесь к историям успеха и свидетельствам о фантастических доходах.

  • Не делайте
    • Не инвестируйте, пока не убедитесь, что бизнес является законным.

    • Не вмешивайтесь в бизнес, который заставляет вас вербовать новых участников.

    • Не покупайтесь на франшизы, которые обещают большую или быструю прибыль.

    • Не инвестируйте ни в какие «возможности», несущие предупреждающие признаки финансовой пирамиды.

    Схемы Понци

    Схема Понци — это разновидность инвестиционного мошенничества. Используйте эту информацию, чтобы идентифицировать, сообщить и защитить себя от этого типа мошенничества.

    Как работают схемы Понци

    Схемы Понци полагаются на деньги новых инвесторов для выплаты «доходов» текущим инвесторам.Чтобы схема продолжала работать, мошенники должны постоянно вербовать новых инвесторов и отговаривать текущих инвесторов от обналичивания. В противном случае они не принесут достаточно денег, чтобы заплатить текущим инвесторам, и схема рухнет.

    Сообщайте о схемах Понци

    Сообщайте о схемах Понци по адресу:

    Как защитить себя от схем Понци

    Помните об этих советах, чтобы защитить себя от схем Понци:

    Делайте
    • Будьте осторожны с любыми инвестициями, которые регулярно окупаются положительная доходность независимо от того, что делает рынок в целом.

    • Избегайте инвестиций, если вы в них не разбираетесь или не можете получить о них полную информацию.

    • Будьте внимательны к ошибкам в выписке по счету, которые могут быть признаком инвестиционного мошенничества.

    • Будьте подозрительны, если вы не получаете платеж или испытываете трудности с обналичиванием.

    Не делать
    • Не вкладывайте деньги в инвестиции, которые обещают большую прибыль при минимальном риске или вообще без риска.

    • Не вносите вклад в какие-либо инвестиции, которые не зарегистрированы в SEC или государственных регулирующих органах.

    • Не вступайте в финансовые отношения с какой-либо нелицензированной профессиональной инвестиционной или незарегистрированной фирмой.

    Мошенничество с билетами

    Мошенничество с продажей билетов происходит, когда мошенник использует билеты как приманку, чтобы украсть ваши деньги. Мошенник обычно продает поддельные билеты, или вы платите за билет, но так и не получаете его. Они распространены, когда билеты на популярные концерты, спектакли и спортивные мероприятия распродаются.

    Способы, которыми мошенники добиваются получения ваших денег

    Мошенники, в том числе частные лица и поддельные компании по перепродаже, пользуются нехваткой билетов: и логотипы реальных билетных компаний

  • Продажа дубликатов законных билетов и отправка их по электронной почте нескольким покупателям
  • Притворство продажи билетов в Интернете с целью кражи информации о вашей кредитной карте
  • Сообщить о мошенничестве с билетами

    Есть несколько способов сообщить о мошенничестве с билетами .

    Как защитить себя

    Узнайте, что вы можете сделать, чтобы не стать жертвой:

    Сделать
    • Купить билеты в кассах зала.
    • Покупайте билеты у авторизованных брокеров и сторонних продавцов с проверенной контактной информацией.
    • Ищите красные флажки в предложении билетов. Если в предложении используется несовершенный английский или необычные фразы, это может быть мошенничество.
    • Убедитесь, что продавец имеет реальные физические адреса и номера телефонов.Мошенники часто размещают на своих веб-сайтах поддельные адреса, абонентский ящик или отсутствие адреса.
    • Проверьте фактический веб-адрес продавца перепродажи билетов. Некоторые мошенники создают фальшивые сайты, которые выглядят как настоящие сайты продавцов билетов.
    • Поиск в сети негативных отзывов о продавце. Используйте имя продавца, адрес электронной почты и номер телефона, а также слова «мошенничество», «мошенничество» и «поддельные билеты».
    • Проверьте данные в билете. Проверьте дату и время, указанные на билетах.Убедитесь, что в зале действительно существуют секции и номера мест.
    • Попросите продавца лично встретиться с вами в общественном месте для обмена билетов.
    • Попросите у продавца доказательства того, что он купил билеты, если вы покупаете билеты у физического лица.
    • Используйте кредитную карту для оплаты сторонним продавцам. Ваша кредитная карта обеспечивает защиту, если вам нужно оспорить платеж.
    • Проверьте наличие жалоб на продавца билетов в агентстве по защите прав потребителей вашего штата.
    Не делать
    • Не переводите деньги для оплаты билетов.
    • Не доверяйте продавцам, которые хотят, чтобы вы расплачивались картой предоплаты.
    • Не встречайтесь с продавцом билетов в одиночку или в малолюдном месте.
    • Не доверяйте автоматически результатам онлайн-поиска продавцов билетов. Результаты поиска могут включать платную рекламу, продавцов, которые взимают высокие комиссии, и мошенников.

    У вас есть вопрос?

    Задайте реальному человеку любой вопрос, связанный с правительством, бесплатно. Они дадут вам ответ или сообщат, где его найти.

    Последнее обновление: 4 апреля 2022 г.

    О мошенничестве | Вопросы и ответы

    перейти к содержанию

    В настоящее время JavaScript отключен. Этот веб-сайт лучше всего просматривать с включенным JavaScript, интерактивный контент, требующий JavaScript, будет недоступен.

    1. Как узнать, получил ли я мошенническое электронное письмо или телефонный звонок?

    Резервному банку Австралии известно, что мошенники часто используют реквизиты Bank, чтобы их аферы казались более реалистичными.Не ограничиваясь этим методы, мошенники могут использовать реквизиты Банка различными способами, в том числе:

    • Вы можете получить нежелательный телефонный звонок (от кого-то, кто утверждает, что он из банка) запрос личной или финансовой информации или участие в банке опрос.
    • Вы можете получить электронное письмо с сообщением о том, что вы выиграли или унаследовали крупную сумму. денег (обычно из-за рубежа) и что вам нужно заплатить пошлину за освобождение деньги из банка.Имейте в виду, что Банк никогда не попросит вам за деньги, чтобы разрешить перевод личных средств в или из Австралии.

    Пожалуйста, свяжитесь со службой внешних коммуникаций Банка по адресу: +61 2 9551 9720 если вы не уверены в законности вашего электронного письма или телефонного звонка.

    2. Где я могу получить дополнительную информацию о мошенничестве?

    Австралийская комиссия по конкуренции и защите прав потребителей (ACCC) мошенники веб-сайт и MoneySmart ASIC веб-сайт содержит подробную информацию о мошенничестве и о том, как избежать и сообщить их.

    3. Что делать, если вас обманули?

    Мы призываем вас немедленно прекратить переписку с подозреваемыми мошенниками и сообщить мошенничество с Scamwatch. Мы также предлагаем вам немедленно связаться с вашим банком, если вы предоставили ваши финансовые данные или недавно переведенные деньги.

    Посетите сайт Scamwatch от ACCC веб-сайт для получения более подробной информации о действиях, которые вы можете предпринять после того, как обманули.

    4. Вернут ли мне деньги?

    К сожалению, вернуть деньги, которые уже были переведены мошенникам, крайне сложно. Это связано с тем, что часто бывает очень трудно отследить человека или группу, которые вас обманули. Информацию о возмещении убытков можно найти на Scamwatch ACCC. интернет сайт.

    5.Как предотвратить мошенничество в будущем?

    Советы о том, как избежать мошенничества, можно найти на ASIC. ДеньгиСмарт веб-сайт и Scamwatch ACCC интернет сайт.

    Проверить, не мошенничество ли что-то

    Мошенничество бывает трудно распознать, но есть вещи, на которые стоит обратить внимание.

    Вы можете воспользоваться нашим онлайн-помощником по мошенничеству, чтобы получить совет, который подходит именно вам.

    Распознавание мошенничества

    Мошенничество, если:

    • это кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой – например, отдых намного дешевле, чем вы ожидаете 
    • кто-то, кого вы не знаете, неожиданно связался с вами
    • вы подозреваете, что имеете дело с не настоящей компанией — например, если нет почтового адреса
    • вас попросили быстро перевести деньги
    • вас попросили заплатить необычным способом — например, ваучерами iTunes или через службу перевода, такую ​​​​как MoneyGram или Western Union
    • вас попросили предоставить личную информацию, такую ​​как пароли или PIN-коды
    • у вас нет письменного подтверждения того, что было согласовано

    Если вы думаете, что заплатили за что-то слишком много

    Платить за что-то больше, чем вы думаете, это не то же самое, что быть обманутым.Обычно мошенничество связано с кражей или мошенничеством.

    У вас есть другие права, если вы считаете, что переплатили.

    Если вы думаете, что заметили мошенничество

    Если вы отдали деньги или информацию из-за мошенничества, вам следует кое-что сделать. Проверьте, что делать, если вас обманули.

    Если вас не обманули, но вы видели то, что считаете мошенничеством, сообщите об этом. Узнайте, как сообщить о мошенничестве.

    Если вы не уверены, является ли что-то мошенничеством, свяжитесь с одним из наших консультантов по мошенничеству.Они дадут вам совет о том, что делать дальше.

    Защита себя в Интернете

    Есть вещи, которые вы можете сделать, чтобы защитить себя от мошенничества в Интернете.

    Проверьте признаки поддельных интернет-магазинов

    Вы можете найти информацию о компании на сайте GOV.UK. Это скажет вам, являются ли они зарегистрированной компанией или нет.

    Если вы покупаете что-то на сайте, которым раньше не пользовались, потратьте несколько минут на его проверку — начните с изучения его условий.В адресе компании должно быть название улицы, а не просто почтовый ящик.

    Проверьте, что люди говорят о компании. Стоит искать отзывы на разных сайтах — не полагайтесь на отзывы, которые компания разместила на своем собственном сайте.

    Кроме того, не полагайтесь на замок в адресной строке браузера — это не гарантирует, что вы покупаете у настоящей компании.

    Не нажимайте и не загружайте ничего, чему вы не доверяете

    Не нажимайте и не загружайте ничего, чему вы не доверяете, например, если вы получили электронное письмо от компании со странным адресом электронной почты.Это может заразить ваш компьютер вирусом.

    Убедитесь, что ваше антивирусное программное обеспечение обновлено, чтобы обеспечить вам дополнительную защиту.

    Будьте осторожны, разглашая личную информацию

    Некоторые мошенники пытаются получить вашу личную информацию — например, название вашей начальной школы или номер вашего национального страхования. Они могут использовать эту информацию для взлома ваших учетных записей. Если вы столкнетесь с сайтами, которые запрашивают информацию такого типа без очевидной причины, проверьте, являются ли они законными.

    Проверьте, не были ли ваши данные опубликованы в Интернете

    Иногда ваши данные для входа могут стать общедоступными после взлома веб-сайта. Это означает, что кто-то может использовать ваши данные в мошеннических целях. Проверьте, не подвергались ли ваши учетные записи риску на Have I Been Pwned.

    Защитите свои онлайн-аккаунты

    Убедитесь, что у вас есть надежный пароль для ваших учетных записей электронной почты, который вы больше нигде не используете. Если вы беспокоитесь о запоминании большого количества разных паролей, вы можете использовать менеджер паролей.

    Некоторые веб-сайты позволяют добавить второй шаг при входе в свою учетную запись — это известно как «двухфакторная аутентификация». Это затрудняет доступ мошенников к вашим счетам.

    Узнайте, как настроить двухфакторную аутентификацию в таких службах, как Gmail, Facebook, Twitter, LinkedIn, Outlook и iTunes, на веб-сайте Национального центра кибербезопасности.

    Оплата дебетовой или кредитной картой

    Платите картой, чтобы получить дополнительную защиту, если что-то пойдет не так. Прочитайте наши советы о том, как вернуть свои деньги после того, как вас обманули.

    Знайте, как работает ваш банк

    Проверьте веб-сайт своего банка, чтобы узнать, как ваш банк будет и не будет связываться с вами. Например, узнайте, какие контрольные вопросы они будут задавать, если позвонят вам.

    Узнайте о недавних мошенничествах

    Чтобы узнать о мошенничестве по всей стране, вы можете подписаться на уведомление по электронной почте о торговых стандартах на их веб-сайте. Trading Standards может провести расследование и подать в суд на мошенников.

    Если вы хотите узнать о мошенничестве в вашем регионе, подпишитесь на оповещения по электронной почте на веб-сайте Action Fraud.

    Вы также можете узнать о распространенных финансовых махинациях на веб-сайте Управления финансового надзора.

    Как избежать мошенничества

    Распознавание этих общих признаков мошенничества может помочь вам не попасться на него.

    Четыре признака мошенничества

    1. Мошенники ПРЕДСТАВЛЯЮТ, что они из знакомой вам организации.

    Мошенники часто притворяются, что связываются с вами от имени правительства. Они могут использовать настоящее имя, например Администрация социального обеспечения, IRS или Medicare, или придумать имя, которое звучит официально.Некоторые притворяются, что работают в знакомом вам бизнесе, например, в коммунальной компании, технологической компании или даже в благотворительной организации, просят о пожертвованиях.

    Они используют технологию для изменения номера телефона, который отображается в вашем идентификаторе вызывающего абонента. Так что имя и номер, которые вы видите, могут быть ненастоящими.

    2. Мошенники говорят, что есть ПРОБЛЕМА или ПРИЗ.

    Они могут сказать, что у вас проблемы с правительством. Или вы должны деньги. Или кто-то в вашей семье попал в чрезвычайную ситуацию. Или что на вашем компьютере вирус.

    Некоторые мошенники говорят, что возникла проблема с одной из ваших учетных записей и что вам необходимо проверить некоторую информацию.

    Другие будут лгать и говорить, что вы выиграли деньги в лотерею или лотерею, но должны заплатить комиссию, чтобы получить их.

    3. Мошенники ВЫНУЖДАЮТ вас действовать немедленно.

    Мошенники хотят, чтобы вы начали действовать до того, как у вас будет время подумать. Если вы разговариваете по телефону, они могут попросить вас не вешать трубку, чтобы вы не могли проверить их историю.

    Они могут угрожать вам арестом, подать в суд на вас, отобрать ваши водительские или коммерческие права или депортировать вас.Они могут сказать, что ваш компьютер вот-вот выйдет из строя.

    4. Мошенники советуют вам ПЛАТИТЬ определенным образом.

    Они часто настаивают на том, чтобы вы заплатили, отправив деньги через компанию по переводу денег или положив деньги на подарочную карту, а затем сообщив им номер на обороте.

    Некоторые пришлют вам чек (который позже окажется фальшивым), попросят внести его, а затем отправят им деньги.

    Что вы можете сделать, чтобы избежать мошенничества

    Блокировка нежелательных звонков и текстовых сообщений. Примите меры для блокировки нежелательных вызовов и фильтрации нежелательных текстовых сообщений.

    Не сообщайте свою личную или финансовую информацию в ответ на неожиданный запрос.  Законные организации не будут звонить, отправлять электронные письма или текстовые сообщения, чтобы запросить вашу личную информацию, такую ​​как номера социального обеспечения, банковского счета или кредитной карты.

    Если вы получаете электронное письмо или текстовое сообщение от компании, с которой ведете бизнес, и считаете, что это реально, лучше не нажимать на какие-либо ссылки.Вместо этого свяжитесь с ними, используя веб-сайт, который, как вы знаете, заслуживает доверия. Или поищите их номер телефона. Не звоните на номер, который они вам дали, или на номер из вашего идентификатора вызывающего абонента.

    Сопротивляйтесь давлению действовать немедленно. Легальный бизнес даст вам время для принятия решения. Любой, кто заставляет вас платить или предоставлять им вашу личную информацию, является мошенником.

    Знайте, как мошенники заставляют вас платить. Никогда не платите тому, кто настаивает на оплате подарочной картой или с помощью службы денежных переводов.И никогда не вносите чек и не отправляйте деньги обратно кому-то.

    Остановитесь и поговорите с кем-нибудь, кому вы доверяете. Прежде чем делать что-либо еще, расскажите кому-нибудь — другу, члену семьи, соседу — о том, что произошло. Разговор об этом может помочь вам понять, что это мошенничество.

    Сообщить о мошенничестве в FTC

    Если вас обманули или вы думаете, что стали свидетелем мошенничества, сообщите об этом в Федеральную торговую комиссию.

    Защитите себя от мошенников | Scamwatch

    Мошенники становятся все более изощренными в своих попытках получить ваши деньги или личные данные.Будьте бдительны и защитите себя от мошенничества, следуя нашим советам.

    Мошенничество нацелено на всех

    Мошенничество нацелено на людей любого происхождения, возраста и уровня дохода по всей Австралии. Нет ни одной группы людей, которые с большей вероятностью могут стать жертвами мошенничества, в какой-то момент каждый из нас может оказаться уязвимым для мошенничества.

    Аферы успешны, потому что они выглядят как настоящие и застают вас врасплох, когда вы этого не ожидаете. Мошенники становятся все умнее и используют новые технологии, новые продукты или услуги, а также крупные события для создания правдоподобных историй, которые убедит вас отдать им свои деньги или личные данные.

    Защити себя

    • Будьте готовы к тому, что мошенничество существует. Имея дело с непрошенными контактами от людей или компаний, будь то по телефону, по почте, электронной почте, лично или на сайте социальной сети, всегда учитывайте возможность того, что подход может быть мошенническим. Помните, если это выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, возможно, так оно и есть.
    • Знай, с кем имеешь дело. Если вы когда-либо встречались с кем-то только в Интернете или не уверены в законности бизнеса, найдите время, чтобы провести дополнительное исследование.Выполните поиск изображений в Google по фотографиям или найдите в Интернете других людей, которые, возможно, имели с ними дело. Если сообщение или электронное письмо пришло от друга и кажется ему необычным или нехарактерным, свяжитесь напрямую со своим другом, чтобы убедиться, что это действительно он отправил его.
    • Не открывайте подозрительные тексты, всплывающие окна и не нажимайте на ссылки или вложения в электронных письмах — удалите их: Если вы не уверены, проверьте личность контакта с помощью независимого источника, такого как телефонная книга или онлайн-поиск.Не используйте контактную информацию, указанную в отправленном вам сообщении.
    • Не отвечайте на телефонные звонки о вашем компьютере с запросом на удаленный доступ — повесьте трубку — даже если они упоминают известную компанию, такую ​​как Telstra. Мошенники часто просят вас включить компьютер, чтобы решить проблему, или установить бесплатное обновление, которое на самом деле является вирусом, который выдаст им ваши пароли и личные данные.
    • Защитите свои личные данные. Заприте свой почтовый ящик и уничтожьте счета и другие важные документы, прежде чем выбросить их.Храните свои пароли и пин-коды в надежном месте. Будьте очень осторожны с тем, сколько личной информации вы публикуете на сайтах социальных сетей. Мошенники могут использовать вашу информацию и фотографии, чтобы создать поддельную личность или нацелить вас на мошенничество.
    • Защитите свои мобильные устройства и компьютеры. Всегда используйте защиту паролем, не делитесь доступом с другими (в том числе удаленно), обновляйте программное обеспечение безопасности и создавайте резервные копии контента. Защитите свою сеть Wi-Fi паролем и избегайте использования общедоступных компьютеров или точек доступа Wi-Fi для доступа к онлайн-банкингу или предоставления личной информации.
    • Тщательно выбирайте пароли. Выбирайте пароли, которые другим будет сложно подобрать, и регулярно обновляйте их. Надежный пароль должен состоять из сочетания букв верхнего и нижнего регистра, цифр и символов. Не используйте один и тот же пароль для каждой учетной записи/профиля и никому не сообщайте свои пароли.
    • Проверьте настройки конфиденциальности и безопасности в социальных сетях. Если вы используете сайты социальных сетей, таких как Facebook, следите за тем, с кем вы общаетесь, и узнайте, как использовать настройки конфиденциальности и безопасности, чтобы оставаться в безопасности.Если вы заметили подозрительное поведение, нажали на спам или подверглись мошенничеству в Интернете, примите меры для защиты своей учетной записи и обязательно сообщите об этом.

    • Остерегайтесь любых запросов о ваших данных или деньгах. Никогда не отправляйте деньги и не сообщайте данные кредитной карты, данные онлайн-счета или копии личных документов никому, кого вы не знаете или не доверяете. Не соглашайтесь на передачу денег или товаров другому лицу: отмывание денег является уголовным преступлением.

    • Будьте осторожны с необычными платежными запросами. Мошенники часто будут просить вас использовать необычный способ оплаты, включая предварительно загруженные дебетовые карты, подарочные карты, карты iTunes или виртуальную валюту, такую ​​как биткойны.

    • Будьте осторожны при совершении покупок в Интернете. Остерегайтесь предложений, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой, и всегда пользуйтесь сервисом онлайн-покупок, который вы знаете и которому доверяете. Дважды подумайте, прежде чем использовать виртуальные валюты (например, Биткойн) — они не имеют такой же защиты, как другие методы транзакций, а это означает, что вы не сможете вернуть свои деньги после их отправки.Узнайте больше о мошенничестве в интернет-магазинах.

     

     

    Как отличить подделку

    Признаки обнаружения поддельного документа

    Документы легко подделать. Некоторые из них будут выглядеть как настоящие, но другие могут иметь предупреждающие знаки, например:

    .
    • общее, а не личное приветствие
    • наименований несуществующих организаций
    • презентация более низкого качества
    • более низкое качество грамматики и орфографии
    • чрезмерно официальный или принудительный язык.

    Такие документы, как маршруты полетов и банковские выписки, имеют простой и несложный формат, даже если они являются законными, поскольку такие предприятия позволяют своим клиентам распечатывать онлайн-выписки. Это означает, что мошенники могут легко создавать поддельные документы, используя доступную в Интернете информацию, например логотипы компаний и изображения с веб-сайтов.

    Подсказки для обнаружения поддельного электронного письма

    Мошенники могут легко подделать официальное электронное письмо, используя тот же логотип и дизайн, что и настоящая компания.

    Часто вы теряете бдительность, когда получаете электронное письмо от компании, с которой вы уже имели дело, например, от почты Австралии или сайта онлайн-покупок, которым вы пользуетесь. Если вы не ожидаете письма по электронной почте, всегда будьте готовы к подделке, прежде чем нажимать на какие-либо ссылки или открывать какие-либо вложения.

    Подсказки для выявления поддельного профиля знакомств

    При просмотре нового профиля знакомств обратите внимание на что-нибудь необычное в их выборе:

    • фото
    • местоположение
    • процентов
    • языковых навыков соответствуют фону.

    Мошенники часто используют поддельные фотографии, найденные в Интернете.

    Совет. Выполните поиск изображения своего поклонника, чтобы определить, действительно ли он тот, за кого себя выдает. Вы можете использовать службы поиска изображений, такие как Google или TinEye.

    Последующие мошенничества

    Мошенники часто пытаются воспользоваться, когда вы чувствуете себя уязвимым, и попытаться получить от вас больше денег с помощью последующего мошенничества.

    Некоторые распространенные виды мошенничества включают:

    • предлагает правоохранительным органам расследовать вашу аферу и вернуть ваши деньги за определенную плату.Правоохранительные органы не берут плату за свои услуги
    • врач звонит вам, чтобы предупредить вас, что мошеннику срочно нужно оплатить медицинские счета, иначе он может умереть
    • женщина связывается с вами, чтобы объяснить, что она жена мошенника и хочет сбежать от него, но для этого нужны деньги.

    Это лишь некоторые из последующих подходов, которые мошенники могут использовать, пытаясь получить от вас больше денег. Новые подходы могут сильно отличаться от первоначальной аферы и могут появиться быстро или через некоторое время.Мошенники могли передать ваши данные другим мошенникам, которые используют совершенно другие методы, и новый подход может показаться совершенно не связанным с первоначальным мошенничеством.

    Дополнительная информация

    ACCC предоставляет информацию о наиболее распространенных видах мошенничества, нацеленных на австралийское сообщество, а также собирает и публикует данные об этих видах мошенничества.

    Если вы потеряли деньги из-за мошенничества или передали свои личные данные мошеннику, вы вряд ли вернете свои деньги.Однако есть шаги, которые вы можете предпринять сразу, чтобы ограничить ущерб и защитить себя от дальнейших потерь.

    Прочитайте наши истории из реальной жизни, чтобы узнать, как вы можете извлечь уроки из этого опыта и помочь остановить распространение мошенничества.

    Мы собрали коллекцию онлайн-ресурсов и полезных сайтов, которые помогут вам понять, распознать мошенничество и избежать его.

    4 вопроса, которые нужно задать, чтобы избежать онлайн-мошенничества

    Вы когда-нибудь покупали что-то на распродаже, потому что не хотели упустить выгодную сделку, но в итоге испытывали угрызения совести покупателя после того, как острые ощущения прошли? Вы, вероятно, поняли, что купили вещь, которая вам не нужна, и в противном случае не купили бы ее без распродажи. Эти сделки разработаны с использованием дефицита, психологического триггера, который заставляет вас реагировать быстро, поэтому неудивительно, что это широко используемая тактика.Однако этот простой принцип работает и для мошенников. Поэтому важно быть активным при взаимодействии с различными сообщениями в Интернете.

    Например, когда вы получаете, казалось бы, заслуживающее доверия электронное письмо от компании, в котором сообщается, что у вас мало времени для совершения платежа. Прежде чем вы это узнаете, вы ответили, передав свою банковскую информацию в руки онлайн-мошенников.

    Вы не виноваты, что стали жертвой интернет-мошенников.

    Это случается не только с самыми уязвимыми людьми.Мошенники — хитрые, искусные манипуляторы. Годы телефонного мошенничества приучили их к онлайн-миру и дали им представление о том, что работает, а что нет. К каким эмоциям они должны обращаться? Какие истории они должны раскрутить?

    Интернет и бесчисленные технологические достижения позволяют манипулировать программным обеспечением, электронной почтой, фотографиями и даже видео. Как люди должны различать, что реально, а что нет? Не только пожилые или менее технически подкованные люди должны быть осторожны.Каждый должен следить за онлайн-мошенничеством и подвергать сомнению свою онлайн-переписку. Вот четыре вопроса, которые вы должны задать себе перед каждой онлайн-встречей.

    1. Вы обращались за помощью?

    Вы видите всплывающее окно на сайте: Это мессенджер, и похоже, что вам пишет IT-компания, предлагая свою помощь. Или вы получаете электронное письмо от компании, предлагающей свою помощь бесплатно.

    Как и в реальной жизни, если один из ваших друзей предлагает вам помощь, вы инстинктивно благодарите его и даже помогаете ему в ответ, когда у вас есть такая возможность.Если кто-то в Интернете предлагает вам помощь, особенно если это бесплатно, вы думаете про себя: что может пойти не так? Как только вы согласитесь, они могут попросить вас вернуть услугу, и вы можете чувствовать себя обязанным подчиниться. Но имейте в виду, что вы не просили о помощи, а значит, вы им ничего не должны. Нет даже щелчка по ссылке или ответа по электронной почте.

    2. Является ли предложение действительным только потому, что его поддерживают другие люди?

    Если человек на стоковом изображении с поднятым большим пальцем смог скачать программу без проблем, то и вы сможете это сделать, верно?

    Прежде чем пойти в новый ресторан, вы проверяете отзывы, чтобы узнать об обслуживании клиентов и качестве еды.В конце концов, если другие люди попробовали и им понравилось, это должно быть хорошо. Но отзывы и награды можно подделать. Были ли все обзоры написаны в одном стиле и пользователями с похожими именами? Это может быть намеком на то, что с ним что-то не так. Кроме того, только потому, что макет веб-сайта кажется законным, не означает, что это так. При получении фишинговых писем из, казалось бы, надежного источника никогда не сообщайте им свои банковские данные или пароли. Позвоните или напишите в компанию напрямую и сначала узнайте о легитимности электронного письма.

    3. Почему они задают, казалось бы, безобидные вопросы?

    Ложное чувство безопасности делает людей еще более уязвимыми. Это справедливо и для онлайн-встреч. Ответы на несколько простых вопросов могут показаться не опасными. Мы чувствуем, как будто мы контролируем все время. Но все же можно заманить на сделку, которую вы можете не захотеть, или, в худшем случае, убедить раскрыть конфиденциальные данные. Даже простой вопрос, например, как проходит ваш день, может привести к мошенничеству.

    4. Почему они пытаются дружить со мной?

    Знакомство имеет ключевое значение. Некоторые мошенники звонят пожилым людям и пытаются убедить их, что это родственники, которым срочно нужны деньги. Если это семья, это не может быть ошибкой, верно? В настоящее время многие люди знают об этом типе мошенничества, но многие другие мошенничества работают аналогичным образом: мошенники знают, как вас уговорить. Они не злодеи из комиксов, а умные люди, которые умеют казаться симпатичными. Они соглашаются с вами и тонко ищут сходство с вами.Будьте бдительны и не позволяйте им усыпить вас.

    Не стыдно попасться на удочку такого рода. Обязательно обратите внимание на эту тактику всякий раз, когда вы получаете электронное письмо, личное сообщение в социальных сетях или даже всплывающее окно на веб-сайте. И, конечно же, никогда не передавайте конфиденциальные данные, такие как пароли, банковские реквизиты или — в случае программного обеспечения удаленного рабочего стола — никогда не предоставляйте доступ к вашему устройству никому, кого вы лично не знаете и не доверяете. Ключом к безопасности в Интернете является осведомленность и осторожность.

    Узнайте больше об интернет-мошенничестве

    Как распознать мошенничество: 7 вопросов, которые нужно задать перед покупкой

    Лин Каселла нашла невероятно выгодное предложение на круиз Royal Caribbean на Бермудские острова через веб-сайт GlobalCruisesOnSale.com, о котором она никогда не слышала. Улов? Ей пришлось перевести компании 1359 долларов на оплату проезда.

    Но когда билеты не прибыли, она позвонила в круизную компанию, у которой не было записи о ее бронировании.Когда она спросила представителя GlobalCruisesOnSale.com по электронной почте о преобладании плохих отзывов, ее направили на сайт под названием BuySecureOnline.org, который «сертифицировал» бизнес как законный.

    «Я думаю, это розыгрыш», — сказала она мне.

    На самом деле, круиз Каселлы — это афера из учебника. Вот несколько явных признаков того, что с компанией что-то не так.

    Вы когда-нибудь слышали об этом бизнесе?

    Если вы не знаете компанию, это может быть мошенничество.Если никто из ваших знакомых не слышал об этом, есть еще больше шансов. И если вы не можете найти какую-либо информацию об этом в Интернете — хорошую, плохую или другую — бегите. Я регулярно получаю электронные письма от читателей, которые спрашивают меня, слышал ли я о конкретной компании, которая предлагает привлекательную сделку. Хороший бизнес оставляет за собой след довольных клиентов. Плохие предприятия пытаются замести следы. Мошенническое предприятие даже не предложит адрес или номер телефона на своем сайте.

    Цена необычайно привлекательна?

    Большинство мошенников выглядят слишком хорошо, чтобы быть правдой.Это потому, что они слишком хороши, чтобы быть правдой. И вы, вероятно, уже знаете это на подсознательном уровне, но вы сознательно отвергаете это, потому что хотите, чтобы это было правдой. Дело в том, что если что-то кажется вам неправильным, скорее всего, так оно и есть.

    Они хотят, чтобы вы заплатили наличными или денежным переводом?

    Практически все законные предприятия принимают кредитные карты для крупных покупок. (Применяются некоторые исключения. Продавец хот-догов может работать только за наличные, но по понятным всем причинам.) Остерегайтесь компаний, которые продают дорогостоящие товары, такие как телевизоры, круизы или автомобили, но не принимают карты. И если они хотят, чтобы вы перевели деньги, повернитесь и не оглядывайтесь назад. Вы не сможете оспорить такую ​​сделку, если что-то пойдет не так. Как только недобросовестный бизнес получил ваши деньги, все кончено.

    Запрашивают ли они личную информацию по электронной почте?

    Ни один законный бизнес не запрашивает данные вашей кредитной карты или пароли по электронной почте. Если бизнес требует эту информацию по электронной почте, это почти наверняка мошенничество.Никогда, никогда не сообщайте личные данные в электронном письме.

    Вас просят купить сейчас?

    Подозрительные компании применяют тактику продаж с высоким давлением, утверждая, что они предлагают вам последнюю доступную единицу в таймшере или что на лоте есть еще только одна модель автомобиля. Хотя это может быть правдой, такая тактика предполагает, что компания может столкнуться с этическими проблемами другими способами, и это может сигнализировать о проблеме с ее продуктами. Они также могут беспокоиться о том, что вы будете ходить по магазинам и сравнивать их продукцию с продукцией конкурента.Не торопитесь и ни к чему не торопитесь.

    Предлагают что-то «бесплатно»?

    Помните, бесплатного ничего не бывает. Но если бизнес говорит, что что-то бесплатно, вам не нужно ничего платить за это. Большинство мошенников, с которыми я сталкиваюсь, начинаются с «бесплатного» предложения, но оказывается, что вам нужно что-то купить, чтобы получить это. Это классическая игра «замани и подмени», и она может указывать на проблемы с компанией. Товар, который вы покупаете, может не соответствовать вашим ожиданиям.

    Они говорят вам не беспокоиться о контракте?

    Самые опытные мошенники уверяют вас, что в контракте «не о чем беспокоиться», или предлагают версию «Ридерз Дайджест» в виде брошюры или устно. Ни то, ни другое не имеет большого значения. Что значит? Собственно договор, который следует внимательно прочитать перед тем, как что-то купить.

    Сколько из них относится к круизу Каселлы? Очень много.

    Я связался с Royal Caribbean, чтобы узнать, слышали ли они когда-нибудь об этом бизнесе.Это не так. Он передал этот вопрос в свой юридический отдел, который направил компании письмо о прекращении противоправных действий. Прежде чем я успел спросить реакцию онлайн-агентства, и GlobalCruisesOnSale.com, и BuySecureOnline.org отключились.

    «Мы потеряли колоссальные 1300 долларов», — сказала мне Каселла, призывая меня поделиться ее историей с другими, чтобы они могли быть предупреждены. Большинство, по ее словам, сообщают им, что законный бизнес принимает кредитные карты.

    «И только потому, что веб-сайт выглядит хорошо с аутентичными логотипами, потрясающими изображениями и правильным расписанием, не означает, что они авторизованы или заслуживают доверия», — добавляет она.

    Кристофер Эллиот — защитник прав потребителей, который ведет блог о повышении качества обслуживания клиентов в On Your Side.

    Leave a Reply